Découvrez les 10 meilleurs tableurs gratuits pour déterminer avec précision votre patrimoine net.

Les tableurs gratuits de gestion de patrimoine vous permettent de suivre vos actifs et de visualiser votre évolution financière. Vous apprécierez peut-être la personnalisation et la flexibilité qu'ils offrent pour une analyse plus approfondie et adaptée à vos besoins personnels.

De plus, vous pouvez suivre votre patrimoine net gratuitement et éviter les tracas liés à la synchronisation de vos comptes bancaires.

Meilleurs tableaux de calcul de patrimoine net

Ces feuilles de calcul s'adaptent à diverses stratégies d'accumulation de patrimoine et se déclinent en différents modèles afin que vous puissiez trouver celle qui convient le mieux à votre calcul de patrimoine liquide net.

1. Modèle de valeur nette de Tiller

Tiller Money est l'une des meilleures applications de gestion budgétaire. Elle synchronise automatiquement vos comptes bancaires, vous permettant ainsi de suivre n'importe quelle stratégie budgétaire. L'abonnement annuel est gratuit pendant les 30 premiers jours, puis coûte 79 $ par an.

Vous pouvez télécharger gratuitement le tableur de patrimoine net élaboré par la communauté au format Microsoft Excel ou Google Sheets . Ce tableur vous permet de suivre vos actifs, vos passifs et d'autres indicateurs financiers importants que vous souhaitez surveiller.

Les feuilles de calcul gratuites des deux plateformes conviennent parfaitement à une utilisation autonome pour le suivi des données jusqu'à 12 mois. Heureusement, vous pouvez les combiner avec votre abonnement payant pour une flexibilité optimale. Vous pouvez utiliser cet outil de suivi de patrimoine avec d'autres modèles personnels et professionnels.

2. Tableau de suivi du patrimoine net tiré de Measure of a Plan

Measure of a Plan propose une feuille de calcul gratuite pour Excel ou Google Sheets qui répartit vos actifs et passifs dans les catégories suivantes :

• Comptes bancaires
• comptes d'investissement
• Autres actifs (tels que les biens immobiliers, les véhicules et les métaux précieux)
• Dettes

Vous pouvez ajouter des lignes et des colonnes à vos comptes chaque mois. Après avoir saisi vos données, le total de vos actifs, de vos passifs et de votre valeur nette s'affichera. Ce tableau, au design attrayant, est facile à lire et se met à jour rapidement.

3. Tableau d'indépendance financière du Fientist fou

Mad Fientist propose un tableur dynamique qui suit l'évolution de votre patrimoine et calcule le temps restant pour atteindre l'indépendance financière. C'est une solution idéale pour une retraite anticipée ou pour accroître rapidement votre patrimoine.

L'intégration de ce tableau facilite le suivi de vos étapes vers l'indépendance financière, à mesure que vous élaborez votre propre feuille de route personnelle.

Des onglets distincts vous permettent de suivre vos investissements, vos dépenses mensuelles moyennes, ainsi que vos taux de croissance et de retrait personnalisables. Visionnez le tutoriel vidéo pour configurer rapidement vos onglets.

4. Tableau de la valeur nette des ménages de SquawkFox

Aux États-Unis et au Canada, les familles peuvent facilement calculer leur patrimoine net grâce à SquawkFox . Ce tableur numérique peut également être imprimé et propose des colonnes claires pour l'actif et le passif.

Ce tableau détaille vos soldes par type de compte afin d'identifier où se situe votre patrimoine et ce qui réduit votre taux d'épargne. Un inconvénient est l'impossibilité d'ajouter des lignes « Plus » pour suivre des actifs spécifiques, bien que vous puissiez regrouper les soldes dans la catégorie « Autres ».

Cet outil et le budget familial constituent d'excellents points de départ pour suivre un plan financier.

5. Tableau complet de la valeur nette, du budget et de l'épargne retraite

Johnny Africa propose un outil exceptionnel de calcul de patrimoine et de budget pour la communauté FIRE (Indépendance financière et retraite anticipée). Accessible via Google Sheets ou Microsoft Excel, il offre de nombreuses options de personnalisation et génère des rapports détaillés et clairs.

Toutes les données sont intégrées à l'onglet du tableau de bord, mais vous pouvez saisir des informations détaillées dans les onglets suivants :

• Flux de trésorerie (revenus, dépenses, impôts, épargne et dettes)
• Flux de trésorerie pendant la période FIRE (comparaison des entrées et sorties de trésorerie pour différents scénarios FIRE)
• Données initiales pour les graphiques (dépenses moyennes et dépenses réelles basées sur les dépenses mensuelles des ménages)
• Données sur la valeur nette (solde mensuel des actifs et des passifs par compte)

Ce document a permis à Johnny d'atteindre l'indépendance financière (FIRE) à l'âge de 34 ans. Il s'agit sans aucun doute de l'un des tableurs de patrimoine les plus détaillés.

6. Feuille de calcul récapitulative de la valeur nette de Microsoft 365

Les utilisateurs de Microsoft Excel à la recherche d'une feuille de calcul simple apprécieront le résumé du patrimoine net de Microsoft 365. Cette feuille de calcul comporte des onglets distincts pour les actifs et les passifs, où vous pouvez saisir le solde total de chaque type de compte afin d'afficher un compte récapitulatif sur le tableau de bord.

Cette option pourrait vous convenir si vous privilégiez la simplicité. Un inconvénient de l'utilisation d'un tableur manuel, comparé à un outil automatique de suivi de patrimoine, est la nécessité de mettre à jour manuellement chaque élément.

Bien que ce tableau ne fournisse pas une évaluation détaillée de votre actif et de votre passif, il convient parfaitement aux situations financières simples ou à celles qui souhaitent une maintenance minimale.

Idéal pour : Temps de mise à jour minimal

7. Tableau de données sur la valeur nette tiré du Manifeste de la retraite

Le guide « The Retirement Manifesto » de Fritz propose un modèle de calcul de patrimoine net pour vous aider à déterminer la date de votre départ anticipé à la retraite. Il est idéal pour ceux qui recherchent l'indépendance financière et une retraite anticipée (FIRE) ou qui souhaitent suivre l'évolution de leurs actifs d'investissement et de leur patrimoine net.

Ce tableur gratuit contient trois onglets :

• État de la valeur nette : Il calcule la valeur après impôt de vos actifs, les actifs bénéficiant d'avantages fiscaux et vos dettes en cours afin de déterminer votre patrimoine net actuel.
• Répartition des actifs : Le pourcentage du portefeuille composé d'actions, d'obligations, de liquidités et d'investissements alternatifs est suivi par type de compte (imposable, à imposition différée et exonéré d'impôt).
• Tableau des scores FIRE : Comparez votre patrimoine, vos revenus de retraite et votre taux de retrait prévu pour obtenir votre score d'indépendance financière (score IF). Un bon score indique votre proximité avec l'indépendance financière.

Idéal pour : l'analyse du patrimoine net et l'allocation d'actifs d'investissement

8. Tableau de la valeur nette de Young Adult Money

Les personnes admissibles à l'annulation de leurs prêts étudiants fédéraux apprécieront l'aide fournie par Young Adult Money . Ce tableau peut exclure la valeur de votre dette étudiante annulée, en tenant compte de votre dette restante et de vos actifs.

Cette fonctionnalité calcule donc votre patrimoine net avec et sans les prêts étudiants admissibles au Programme de remise de dette pour le service public (PSLF) ou aux plans de remboursement en fonction du revenu (IBR). Même si la remise de dette peut prendre plusieurs années, pouvoir visualiser précisément votre patrimoine net futur vous apporte une certaine tranquillité d'esprit.

Ce tableau comprend des catégories de suivi d'actifs spécifiques, comme les comptes d'épargne santé (CES). Il est également très performant pour détailler les soldes des dettes par compte.

Idéal pour : L'annulation des prêts étudiants

9. Calculateur de valeur nette Vertex42

Le calculateur de patrimoine Vertex42 analyse vos actifs et passifs à l'aide de Microsoft Excel et Google Sheets. Il affiche le solde total par type de compte. Par exemple, vous pouvez indiquer le solde cumulé de vos comptes d'épargne ou de retraite au lieu de les détailler individuellement.

Vous pouvez ajouter des sous-comptes pour les catégories d'actifs suivantes :

• critique
• investissements
• الممتلكات
• retraite

Les catégories de passif vous permettent de classer vos dettes par type de prêt et autres obligations financières communes. Leur simplicité facilite la recherche de solutions pour accroître votre patrimoine.

Idéal pour : Les débutants en suivi de patrimoine net

10. État de la valeur nette (extrait de Spreadsheet123)

Avec Spreadsheet123 , générez en quelques minutes un bilan patrimonial actualisé. Ajoutez des lignes pour des données plus précises lors du suivi de vos actifs et passifs. Les calculs sont automatiques, ce qui rend Spreadsheet123 facile à utiliser, même pour les débutants.

Les catégories prédéfinies comprennent :

• Espèces et comptes bancaires (actifs)
• Investissements (actifs)
• Biens personnels (actifs)
• Dettes courantes (passifs)
• Hypothèque (passifs)
• Prêts (Passifs)

Vous apprécierez sans doute son design épuré et ses couleurs apaisantes, qui rendent l'utilisation de ce tableur de patrimoine plus intuitive. Il est disponible pour Microsoft Excel et Google Sheets.

Idéal pour : les utilisateurs de Microsoft Excel

Foire Aux Questions

Voici plusieurs questions qu'il convient de se poser lors de la comparaison de modèles de calcul de patrimoine net.

Quel est le meilleur tableur gratuit pour calculer son patrimoine net ?

Il n'existe pas forcément d'outil de suivi de patrimoine « universel », mais ces facteurs de comparaison peuvent vous aider à choisir celui qui correspond le mieux à vos préférences :

• La stratégie: Certains tableurs simplifient le processus et se contentent de suivre le solde total par type d'actif ou de débit. D'autres permettent de lister le solde de chaque compte dans une sous-catégorie.
• Suivi des performances : Le tableur peut contenir des données mensuelles auxquelles vous pourrez vous référer pour analyser votre situation financière. Accéder à l'historique des données est utile, mais assurez-vous d'avoir le temps de saisir des données supplémentaires.
• Personnalisation: Est-il possible d'ajouter des lignes supplémentaires pour plus de comptes ou des colonnes pour un suivi mensuel plus détaillé ?
• Conception: Les tableurs peuvent avoir des fonctionnalités exceptionnelles que d'autres programmes n'offrent pas, mais il faut que Sa conception est intuitive, ce qui vous permettra d'exploiter pleinement son potentiel.
• Caractéristiques supplémentaires: Certains concepteurs intègrent des outils de suivi et d'analyse pour l'indépendance financière, les investissements ou la gestion budgétaire. Pour plus de simplicité, vous pouvez suivre plusieurs indicateurs dans une même feuille de calcul.

Comment calculer son patrimoine net à l'aide d'un tableur ?

Vous pouvez calculer votre patrimoine net en soustrayant le total de vos dettes du total de vos actifs. La plupart des tableurs vous permettent de saisir un montant en fonction du type de compte ou de dette. Le logiciel calcule automatiquement le total de vos actifs et de vos dettes pour déterminer la différence.

Par exemple, votre patrimoine net est de 750 000 $ lorsque vous possédez 1 million de dollars d’actifs combinés, mais 250 000 $ de passifs tels que des dettes hypothécaires et de cartes de crédit.

Existe-t-il un outil gratuit pour suivre son patrimoine net ?

En plus d'utiliser un tableur pour calculer votre patrimoine, vous pourriez envisager d'utiliser Empower. Cette application gratuite connecte vos comptes bancaires et d'investissement et suit automatiquement vos soldes de dettes afin de mettre à jour votre patrimoine. Vous pouvez également effectuer des calculs manuels pour obtenir une vision complète de votre situation financière.

Sommaire

De nombreux tableurs gratuits de calcul de patrimoine net sont disponibles et peuvent vous aider à suivre facilement l'évolution de votre valeur nette.

Ces tableaux peuvent être aussi simples ou aussi complexes que vous le souhaitez, que vous vouliez suivre votre patrimoine net actuel ou comparer les variations mensuelles ou par compte spécifique.