L’évolution des politiques tarifaires américaines a provoqué une volatilité sur le marché boursier. En avril, le S&P 500, indice de référence des actions à grande capitalisation, a chuté de 20 % Depuis son plus haut de février avant de rebondir pour enregistrer une perte de 3 % sur l'année. Cette volatilité peut avoir des conséquences désastreuses sur les rendements de votre portefeuille, mais elle crée également des opportunités pour les investisseurs à long terme.
Ce guide explique comment utiliser notre outil de sélection d’actions simple et gratuit pour trouver ces opportunités – de bonnes actions avec un potentiel de hausse – en quelques minutes. Il comprend également des conseils pour rechercher ces actions afin de garantir qu’elles correspondent à vos objectifs d’investissement.
1. Choisir le bon outil de sélection d'actions
Les cribleurs d'actions sont des applications qui filtrent les actions en fonction de critères que vous spécifiez. Ces outils peuvent être incroyablement puissants dans deux scénarios principaux :
- Lorsque vous connaissez les paramètres et les caractéristiques associés au type d’actions dont vous avez besoin.
- Ou, lorsque vous souhaitez simuler un portefeuille pour tester une hypothèse d’investissement basée sur des mesures. Par exemple, vous pouvez sélectionner les indicateurs que vous souhaitez voir dans les actions à dividendes investissables. Vous pouvez effectuer un filtrage en fonction de ces indicateurs et créer une liste de surveillance de portefeuille à partir des résultats. Le comportement d’un portefeuille au fil du temps peut valider votre thèse d’investissement ou vous ramener à la case départ pour des ajustements. *Note de l'expert : Il est essentiel de choisir des indicateurs qui reflètent avec précision vos objectifs d'investissement.*
Stockanalysis.com et finviz.com Ils disposent de screeners d'actions en ligne populaires et gratuits. *Conseil : recherchez des outils de sélection d’actions qui fournissent des données historiques pour le backtesting.*
2. Déterminer les critères d’investissement
Vous pouvez rechercher les actions du S&P 500 présentant un potentiel de hausse en utilisant quatre critères :
- Inclusion dans l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500). Les actions du Standard & Poor's 500 (S&P 500) sont de grandes entreprises établies qui répondent aux exigences de rentabilité et de liquidité. Bien qu’il existe des exceptions, les sociétés du S&P 500 ont généralement une plus grande solidité et une plus grande stabilité financière que leurs homologues plus petites. Ce critère met rapidement en évidence les entreprises qui pourraient être mieux préparées à gérer une période de ralentissement économique.
- Variation négative du cours de l’action depuis le début de l’année. Les investisseurs peuvent réagir de manière excessive aux nouvelles économiques et aux mises à jour des entreprises. Cette réaction excessive pousse les prix des actions vers des niveaux de prix défiant toute concurrence. Vous devrez effectuer des recherches plus approfondies sur chaque action pour déterminer si le prix bas est temporaire ou reflète adéquatement la valeur de l'entreprise.
- L’augmentation du prix cible est supérieure à 20 %. Les objectifs de prix sont les attentes des analystes quant au prix futur d'une action, généralement dans les 12 mois. Les sites Web financiers font généralement la moyenne de ces prévisions pour chaque action et affichent la moyenne comme objectif de prix consensuel. Le potentiel de hausse est la différence en pourcentage entre l'objectif consensuel et le prix actuel de l'action. *Remarque : Veuillez noter que ces prévisions sont basées sur des modèles analytiques et ne se réalisent pas nécessairement.*
- La note des analystes est « achat » ou « achat fort ». Les analystes ne sont pas infaillibles, mais leurs opinions sont bien informées. Ce critère doit être cohérent avec une hausse élevée du prix cible. *Les notes des analystes sont une indication de leurs attentes quant à la performance d'une action en fonction de plusieurs facteurs.*
Une fois que le screener affiche une liste d’actions correspondant à ces critères, vous pouvez trier et filtrer les résultats pour trouver les meilleures options. Par exemple, pour examiner les actions les moins performantes du Standard & Poor's 500 (S&P 500), triez la liste de la variation de prix la plus élevée à la plus faible depuis le début de l'année.
3. Recherchez les actions avant d’acheter.
Le véritable travail d’investissement – la recherche et l’analyse – commence après le processus initial de sélection des actions. Des recherches approfondies vous aident à prendre des décisions d’investissement en toute confiance en répondant à ces questions clés :
- L’action correspond-elle à mon horizon d’investissement ?
- L’action correspond-elle à ma tolérance au risque ?
- La baisse du cours de l’action est-elle temporaire ou s’agit-il d’un changement permanent et fondamental dans les attentes des entreprises ? *Remarque : Les états financiers et les rapports sur les résultats doivent être analysés pour évaluer la situation financière de l'entreprise.*
Chronologie des investissements : le point de vue d'un expert
Votre calendrier d’investissement correspond à la durée pendant laquelle vous conserverez votre argent investi avant de le liquider. Lorsque vous achetez des actions, vous devez prévoir de conserver vos investissements pendant au moins 5 à 10 ans. Plus vous investissez longtemps, plus le risque de perte est faible. Cela est dû au fait que le marché boursier peut être volatil à court terme, mais a généralement tendance à augmenter sur des périodes plus longues. Il ressort d’une analyse qu’il a menée deux faits intéressants : Ben carlson Pour résumer ce point :
- Le marché boursier n’a jamais perdu de valeur sur une période de 20 ans.
- Le rendement annuel le plus bas sur une période de 30 ans était de 7.8 %.
Avec un horizon d’investissement à long terme, vous n’avez pas à vous soucier trop des fluctuations à court terme. Vous pouvez choisir de rester investi jusqu’à ce que le marché reprenne sa croissance. De cette façon, vous évitez les pertes et maintenez votre position pour profiter de la reprise. *Note de l'expert : Diversifier votre portefeuille d'investissement réduit davantage les risques.*
Tolérance au risque
La tolérance au risque fait référence au degré de volatilité des prix que vous pouvez accepter. Investir en fonction de votre tolérance au risque vous aide à prendre des décisions éclairées et rationnelles plutôt que des décisions émotionnelles. La compréhension est considérée Évaluation des risques d'investissement Étape essentielle.
Si vous préférez des investissements plus sûrs, rendez-vous sur :
- Des entreprises que vous connaissez.
- De grandes entreprises qui ont l’habitude de gérer tous les cycles économiques et financiers.
- Des modèles d’affaires que vous comprenez.
- Secteurs défensifs tels que les services publics, les biens de consommation de base et les soins de santé.
- Actions qui versent des dividendes réguliers et croissants.
Baisse de prix temporaire ou permanente : une analyse approfondie
Il n’est généralement pas difficile de déterminer les raisons d’une baisse du cours d’une action. Commencez par examiner l’historique du prix de l’action par rapport à l’indice S&P 500. Si les deux tendances sont similaires, les tendances macroéconomiques peuvent être la raison de la baisse du cours de l’action, plutôt que des circonstances spécifiques à l’entreprise. Les tendances macroéconomiques sont cycliques, ce qui signifie qu’elles s’estompent et se reproduisent au fil du temps, ce qui peut offrir des opportunités d’investissement.
Ensuite, recherchez les nouvelles négatives sur l’entreprise qui coïncident avec les dates auxquelles le prix a chuté. Les changements de notation et les rapports de bénéfices décevants sont des raisons courantes qui peuvent entraîner une chute soudaine du cours d’une action. Utilisez des sites Web d’investissement comme marketbeat.com, stockanalysis.com ou Yahoo Finance pour examiner les changements de notation des analystes et les performances récentes des ventes et des bénéfices par rapport aux attentes. *Note de l'expert : Portez une attention particulière aux révisions de notation effectuées par les principales agences de notation.*
Il est également judicieux de consulter les communiqués de presse sur les résultats des entreprises et les transcriptions des conférences téléphoniques sur les résultats. La description du climat des affaires et des attentes de l’équipe de direction, bien que subjective, peut être utile. À partir de là, vous devriez commencer à vous faire une opinion sur la durabilité de la baisse du cours de l’action. Si trois conditions sont remplies, vous pourriez être confronté à une bonne opportunité d’achat :
- Des conditions à court terme ou cycliques sont à l’origine d’une baisse du cours d’une action.
- L’entreprise dispose de la solidité financière nécessaire pour surmonter des conditions défavorables.
- La durée de votre investissement est suffisamment longue pour attendre le retournement de situation.
Actions à potentiel de hausse
Ce cadre décrit une stratégie d’investissement puissante que peu d’investisseurs ont la discipline de mettre en œuvre. Achetez des actions de bonnes entreprises lorsque leurs prix sont bas et attendez patiemment qu’elles se redressent. Investir pour créer un patrimoine à long terme peut être aussi simple que cela. *Note de l'expert : Cette approche nécessite une analyse fondamentale solide pour identifier les véritables « bonnes » entreprises.*
