Travailler à Wall Street a toujours été considéré comme un moyen de gagner des millions. Le secteur financier offre certains des emplois de cols blancs les mieux rémunérés. Cependant, ce n’est pas facile. De longues heures de travail, y compris les nuits et les week-ends. Oubliez les vacances. On mange ce qu'on tue. Les banquiers d'investissement travaillaient plus de 100 heures par semaine, jusqu'à ce que la direction intervienne. Si vous ne gagnez pas d'argent, vous partez. Si vous avez les bonnes compétences, le talent et les capacités, vous pouvez faire fortune. Ou le perdre du jour au lendemain. Voici quelques postes très lucratifs à Wall Street qui nécessitent une expérience en finance et en investissement.
fonds spéculatifs
Le gestionnaires de fonds spéculatifs Effectuer constamment des recherches et découvrir des moyens de réaliser des profits. Ils recherchent toute la journée des moyens de trouver des actions, des obligations et d’autres titres qui prendront de la valeur, ou de les vendre à découvert. Les revenus moyens d’une carrière varient entre 400,000 900,000 $ et XNUMX XNUMX $ par an. Les gestionnaires de fonds spéculatifs très performants peuvent gagner des millions de dollars. Leur rémunération est largement basée sur la performance. *Remarque : ce modèle courant de fonds spéculatifs reflète de fortes incitations à la performance.*
Un gestionnaire de portefeuille qui obtient un rendement de 10 % sur un fonds de 100 millions de dollars peut gagner entre 1 et 2 millions de dollars, tandis qu’une mauvaise performance pourrait réduire les bénéfices à un salaire de base de 100,000 XNUMX dollars. Les meilleurs interprètes d'entreprises haut de gamme comme : Citadelle des milliards Dans les années de haute performance. Les analystes débutants commencent avec des salaires compris entre 100,000 150,000 $ et 50 XNUMX $ avec des primes allant jusqu'à XNUMX % de leur salaire de base.
Ils ont un système de rémunération unique, appelé « Twenty-Two ». Il s’agit d’un système de frais standard dans le secteur des fonds spéculatifs et il est également courant dans le capital-risque et le capital-investissement. Les sociétés de gestion de fonds spéculatifs facturent généralement des frais de gestion et de performance à leurs clients. « Deux » signifie 2 % de Actifs sous gestion (AUM), fait référence aux frais de gestion annuels facturés par un fonds spéculatif pour gérer les actifs. Le terme « vingt » fait référence à des frais de performance standard ou à une prime de 20 % des bénéfices du fonds au-dessus d’un indice de référence prédéterminé, selon Investopedia. Avec des obstacles aussi importants à surmonter, vous pouvez imaginer à quel point les gestionnaires de portefeuille de fonds spéculatifs sont concentrés sur la recherche de ce qu'ils appellent l'alpha (gagner beaucoup d'argent et de profits).
Capital-investissement : un regard approfondi
Les professionnels du capital-investissement (PE) se concentrent sur l’acquisition et la gestion d’entreprises. Le terme « private equity » décrit les partenariats d’investissement qui achètent et gèrent des entreprises avant de les vendre. Ces sociétés de capital-investissement gèrent Fonds d'investissement Au nom de investisseurs institutionnels et Investisseurs qualifiés, qui possèdent les actifs nécessaires pour participer à ces transactions. Les sociétés de capital-investissement ont toujours été préoccupées par ce qu’elles font des entreprises qu’elles acquièrent. Beaucoup affirment que cela réduit les coûts et les coûts Coiffures, à la recherche de profits à court terme. *Remarque : cela implique souvent de restructurer les entreprises et de mettre en œuvre des stratégies visant à améliorer la rentabilité avant la vente.*
Les analystes des sociétés de capital-investissement gagnent des salaires allant de 200,000 600,000 à 20 2025 dollars, tandis que les associés principaux gagnent des millions de dollars grâce à la part des bénéfices reportés, qui représente généralement 70 % des bénéfices. En 2024, le pourcentage d'affiliés recevant la part de report des bénéfices a augmenté de XNUMX % par rapport à XNUMX. Il fournit Intérêt reporté, soumis à l'impôt sur les plus-values, offre un avantage fiscal par rapport aux bonus des fonds spéculatifs, qui sont imposés comme un revenu ordinaire. Les bénéfices sont liés aux sorties à long terme, ce qui offre une stabilité par rapport à la volatilité annuelle des bonus des fonds spéculatifs. *Remarque : les sorties font référence à la vente d’investissements pour réaliser un profit.*
Intérêt reportéUne « part reportée », souvent appelée « part reportée », est la part des bénéfices allouée à l'associé commandité (GP) dans un fonds de capital-investissement sous forme de rémunération basée sur la performance. Au cours des 25 dernières années, la part des bénéfices reportés a dépassé XNUMX XNUMX milliards de dollars à l’échelle mondiale, démontrant son impact financier massif et son importance dans l’alignement des incitations des commandités et des sociétés en commandite. *Le report de capitaux propres est un mécanisme d’incitation clé pour les gestionnaires de fonds de capital-investissement.*
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Banquiers d'investissement : un aperçu des salaires et des performances du marché
Obtenir banquiers d'investissement, qui conseillent sur les fusions et acquisitions et la levée de capitaux, gagnent des salaires allant de 150,000 500,000 $ à XNUMX XNUMX $, selon l'ancienneté. Ça commence Assistants Avec un salaire d'environ 150,000 200,000 à XNUMX XNUMX dollars, tout en étant directeur général de grandes entreprises telles que Goldman Sachs Ils peuvent dépasser 500,000 XNUMX $, incluant : Récompenses. Les revenus des banques d’investissement mondiales devraient augmenter de 30 % en 2024, mais la croissance de la rémunération totale devrait être 10 à 15 % plus lente en 2025 en raison de l’incertitude économique et des risques géopolitiques, tels que les guerres commerciales. Les primes, qui peuvent doubler le salaire de base, sont liées à la performance globale de l'entreprise.
Il est intéressant de noter qu’au milieu d’une tempête, fluctuations Enfin, les banques d’investissement comme Goldman Sachs et JPMorgan Chase et Morgan Stanley rayon d'espoir. Elle était Salles de marché Leur activité, en tant que moteur de revenus de Wall Street, est en pleine effervescence. Lorsque les marchés fluctuent de manière spectaculaire, sous l’effet des gros titres sur les tarifs douaniers, des allusions subtiles du président Trump, des rumeurs sur les négociations commerciales ou des inquiétudes concernant l’inflation, les investisseurs se précipitent pour effectuer leurs transactions.
Certains vendent des actions pour réduire leurs pertes, d’autres se tournent vers des actifs plus sûrs comme l’or. D’autres se tournent vers les options, les puts ou des instruments financiers complexes pour couvrir leurs paris. Chaque étape génère une série de transactions. Les banques facturent des frais élevés pour chaque transaction, Transformez le chaos en argent. Les fonds spéculatifs, pris dans la volatilité du marché, s'efforcent de couvrir les pertes ou de saisir les opportunités, augmentant ainsi la prospérité commerciale.
Avertissement : les données sont susceptibles d'être modifiées immédiatement.
Dans notre environnement économique volatil actuel, caractérisé par des annonces tarifaires chaotiques, une volatilité effrénée des marchés boursiers et des inquiétudes concernant Transformations économiques mondialesLes informations sur les salaires seront affectées. Il y a peu de temps encore, le marché boursier américain semblait être en grande difficulté. Les actions à grande capitalisation étaient en territoire baissier ou en zone de correction. Cela signifie qu’il a diminué de 10 à 20 pour cent. Si cela continue, il ne sera pas surprenant qu’il y ait des licenciements. Il est important de savoir que les fourchettes de rémunération suivantes peuvent changer en un instant, en fonction de ce qui pourrait se passer ensuite sur ce marché particulièrement déroutant et en évolution rapide.
J'ai collecté des données à partir de ces sites et d'autres sites de confiance : Fusions et inquisitions ZipRecruiter, Oasis de Wall StreetEn effet, Glassdoor, Robert Half, Fusions et inquisitions, Salon de préparation, Préparation de Wall Street et eFinancialCarrières. Guide des salaires Randstad 2025 Et puis, je discute avec des professionnels de Wall Street.
Comment obtenir des emplois bien rémunérés à Wall Street
Pour les futurs gestionnaires de fonds spéculatifs, un baccalauréat en finance, en économie ou en mathématiques est essentiel. Un MBA d’une université réputée et le titre d’analyste financier agréé (CFA) sont également essentiels. Les compétences quantitatives, la connaissance du marché et la gestion des risques sont des facteurs essentiels. Vous pouvez commencer en tant qu’analyste dans un fonds spéculatif ou une banque d’investissement. Acquérez quelques années d’expérience pour constituer un historique d’investissements réussis et vous faire remarquer.
Une communication efficace est essentielle, car vous serez confronté à une concurrence féroce pour les mêmes postes vacants. Connectez-vous avec des professionnels du domaine grâce à des conférences et des réseaux d’anciens élèves. Les grandes entreprises recrutent souvent par le biais de recommandations. Les relations jouent un rôle important dans ce domaine. Les fonds spéculatifs accordent plus d’importance à la performance qu’aux qualifications académiques. Vous devez donc vous assurer de pouvoir générer des rendements constants.
Pour devenir un professionnel du capital-investissement, un baccalauréat en finance ou en administration des affaires, suivi d'un MBA, ainsi que de solides compétences en analyse, en structuration de transactions et en négociation sont tous importants. Commencez dans une banque d’investissement ou un cabinet de conseil en gestion. Passez deux ans en tant qu’analyste pour apprendre la terminologie et les bases de l’entreprise. Aiguisez vos compétences en modélisation financière, puis évoluez vers un poste d’associé en capital-investissement.
Renforcez vos relations avec les banquiers et les recruteurs. De nombreux postes sont pourvus par l’intermédiaire de cabinets de recrutement de cadres spécialisés ou de recommandations internes. Le capital-investissement évolue vers des rôles opérationnels. Cela signifie que les entreprises apprécient les candidats qui ont une expérience pratique de la gestion des entreprises qu’elles possèdent, en particulier dans le secteur du crédit privé en pleine croissance.
Les futurs banquiers d'investissement doivent être titulaires d'une licence en finance, en économie ou dans un domaine connexe, et nombre d'entre eux poursuivent un MBA pour accéder à des postes de direction. La modélisation financière et la communication client sont essentielles.
Commencez en tant qu'analyste grâce au programme de stage d'été d'une banque, généralement après avoir obtenu votre diplôme universitaire. Il faudra quelques années pour accéder à un poste d’associé. Participez à des événements de recrutement sur le campus et réseautez avec des anciens élèves de grandes banques telles que JPMorgan chasse ou Morgan Stanley ou Citi ou Goldman Sachs, où les relations jouent un rôle énorme dans l’embauche dans ce domaine concurrentiel.
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