Il est clair, au vu des dernières semaines, que la volatilité du marché n’est pas près de disparaître. Alors, comment les investisseurs peuvent-ils en tirer profit et s’adapter, quelles que soient les circonstances ? Voici trois stratégies suggérées par les meilleurs experts internes et les contributeurs de MoneyShow.
Peu de choses sont aussi excitantes que la montée en flèche des cours boursiers. En un instant, vos centres d’affaires s’enfoncent dans l’abîme. L’instant d’après, vous voyez le prix monter en flèche et vous commencez à chercher frénétiquement dans les agences de presse, les réseaux sociaux ou les chaînes de télévision financières pour savoir ce qui s’est passé.
Le seul problème ? Les pics les plus importants sur une journée se produisent généralement lors des marchés baissiers, et non lors des périodes haussières !
Regarde Graphique journalier MoneyShow Ceci, avec des données de Hulbert Ratings et MarketWatch. L'indice Nasdaq 100 a été créé en 100. Depuis lors, seulement 1985 % des jours de négociation (jusqu'à la mi-16) ont eu lieu pendant des marchés baissiers.
Cependant, 90 % des journées de « bosses » les plus importantes (gains de 10 % ou plus) se sont produites pendant les marchés baissiers. Il en va de même pour la grande majorité des hausses vertigineuses de 5 % ou plus.
Il y a ensuite le Dow Jones Industrial Average, le grand-père des principaux indices. Consultez ce tableau des 10 plus fortes hausses journalières en pourcentage sur Wikipédia.
Vous pouvez voir que 6 des 10 ont eu lieu entre 1929 et 1933… deux des autres ont eu lieu en octobre 2008… tandis que le dernier a eu lieu en mars 2000. La plus grande augmentation a été de 15.3 % en mars 1933, tandis que la dixième plus grande augmentation a été de 9.4 % en février 1932.
Si vous connaissez l’histoire du marché, vous en savez un peu plus sur ces périodes. Cela s’est produit pendant, au début ou après la fin de certains des pires marchés baissiers du Dow Jones de l’histoire !
Gardez cela à l’esprit lorsque vous voyez des jours comme le 9 avril… ou un pic soudain au cours de la journée. La clé d’une transformation durable ne réside pas seulement dans un ou deux rebonds rapides. Il s’agit du processus de construction d’une base stable qui peut jeter les bases d’un mouvement plus robuste et plus puissant.
J’ai récemment discuté de deux stratégies pour générer des revenus dans cet environnement de marché difficile. Bien que la vente d’options couvertes et la mise en place d’options nues soient une stratégie conservatrice, certains investisseurs préfèrent une approche « définissez-la et oubliez-la ». Heureusement, il existe une solution simple : les obligations.
Vous n’avez peut-être jamais investi dans une obligation auparavant, mais comprendre ce concept est plus facile que vous ne le pensez. Lorsque vous achetez des actions, vous possédez une partie d’une entreprise. Mais lorsque vous achetez une obligation, vous devenez créancier de l’entreprise. Comme le sait quiconque a déjà possédé une entreprise, les créanciers sont payés avant les propriétaires. Sinon, les créanciers prendront votre entreprise.
Une obligation est un contrat entre un emprunteur (l’entreprise) et un prêteur (le détenteur de l’obligation). L'entreprise doit payer aux détenteurs d'obligations un montant d'intérêt prédéterminé à des dates précises, puis rembourser le prêt en totalité à la date d'échéance. Il n'y a pas de termes ni de conditions. Il n’y a pas de marge de manœuvre. Si l’entreprise ne respecte pas ces obligations, elle est en défaut et une procédure de faillite est ouverte.
Si le cours de l’action baisse, vous devez prier pour qu’il remonte et vous compense. Si le prix de l’obligation baisse, cela « n’a pas d’importance », car la société paiera 1,000 XNUMX $ par obligation à la date d’échéance de l’obligation, quoi qu’il arrive. S’ils ne le font pas, ils sont en défaut.
La plupart des obligations sont incroyablement sûres. Les obligations de qualité investissement font défaut à un taux très faible – bien inférieur à 1 %. Les obligations de qualité inférieure à l’investissement, également appelées obligations à haut rendement ou « junk bonds », font défaut environ 4 % du temps. Cependant, la grande majorité de ces défauts proviennent d’obligations moins bien notées, notées CCC ou moins. Une obligation notée B- ou plus a une très faible probabilité de défaut.
Enfin, ma caractéristique préférée des obligations est que vous savez exactement combien vous gagnerez sur une période de temps donnée. Vous n’aurez jamais ce genre de certitude avec les actions.
En bref, les obligations offrent des revenus et de la sécurité, sans être exposées à la volatilité du marché boursier. Si les fluctuations brutales du marché boursier vous stressent, envisagez de transférer une partie de votre argent vers des obligations individuelles.
Le récent ralentissement du marché a mis en vente d’excellentes actions à dividendes. Le secteur de l’énergie de milieu de cycle est un secteur en plein essor depuis plusieurs années, ce qui se traduit par des cours boursiers élevés et des rendements actuels faibles. J'aime Plains GP Holdings LP (PAGP).
Au 31 mars, PAGP a réalisé un rendement d’environ 7 %. Maintenant, avec le prix de l’action en baisse de plus de 2 $, le rendement approche les 8 %. PAGP est la société à plus forte croissance de dividendes du portefeuille Dividend Hunter, avec une croissance annuelle de plus de 10 %. L’achat d’actions PAGP à vendre offre un excellent rendement et une croissance future des revenus.
Compte tenu du récent ralentissement du marché, il est également judicieux d’examiner les performances de votre portefeuille. Bien qu’il s’agisse d’un ralentissement général du marché, certains secteurs et même certaines actions afficheront de meilleurs résultats que d’autres. Lorsque cela se produit, j’aime utiliser Magnifi pour effectuer un contrôle de santé du portefeuille.
Action recommandée : acheter PAGP.
