Les choses les plus importantes que vous devez savoir
- Vous pouvez entrer dans le monde de l'investissement immobilier et faire fructifier votre patrimoine avec de petits montants, à partir de seulement 10 dollars, grâce aux plateformes de financement participatif, ouvrant ainsi la porte à tous.
- Contrairement à l'investissement immobilier traditionnel, qui exige beaucoup de temps, d'efforts et de capitaux, le financement participatif permet d'investir avec un minimum d'efforts et un risque réparti, égalisant ainsi les chances pour tous les investisseurs.
- Malgré sa facilité d'accès, l'investissement immobilier, qu'il soit traditionnel ou via le financement participatif, comporte des risques qui nécessitent une étude approfondie des plateformes et une bonne compréhension de votre tolérance au risque avant de prendre une décision.
Nombreux sont ceux qui ont atteint l'indépendance financière grâce à l'investissement immobilier. Mais cet objectif peut paraître impossible à atteindre si l'on ne considère que le résultat final.
Aujourd'hui, nous allons parler des premiers pas dans l'investissement immobilier. Nous vous montrerons comment investir même avec un petit capital de départ.
Bien sûr, investir dans l'immobilier demande un certain capital. Si vous êtes vraiment motivé, vous pouvez épargner en un temps raisonnable. Pour plus d'idées sur la manière de lever des fonds, vous pouvez consulter des méthodes concrètes pour gagner de l'argent gratuitement.
Par conséquent, établissez un budget incluant une épargne à cet effet. Atteignez votre objectif en réduisant les dépenses superflues.
Par exemple, supposons que vous ayez économisé 1 000 $ et que vous souhaitiez investir dans l'immobilier. Plusieurs options s'offrent à vous pour commencer.
Qu'est-ce qu'un magnat de l'immobilier ?
Ce magnat de l'immobilier est un entrepreneur qui a connu un grand succès dans l'investissement immobilier et possède de nombreuses propriétés.
Comment devenir un magnat de l'immobilier ?
Vous n'êtes peut-être pas intéressé par la possession et la gestion de biens locatifs, ou vous ne souhaitez peut-être pas investir beaucoup d'argent.
Toutefois, vous souhaitez peut-être accroître votre patrimoine grâce à l'investissement immobilier. Dans ce cas, vous pourriez envisager un investissement immobilier participatif.
Un investissement immobilier financé par le biais du financement participatif est similaire au prêt entre particuliers. Le principe est de faire partie d'un groupe de personnes qui mettent en commun leurs fonds avec d'autres investisseurs.
Ils prêtent ensuite cet argent à des propriétaires expérimentés de biens immobiliers d'investissement mis en location.
Ce type d'investissement ne requiert qu'un effort minime de votre part. Cependant, il vous offre la possibilité de générer des profits importants grâce à l'investissement immobilier.
Il existe de nombreuses plateformes pour investir dans l'immobilier via le financement participatif. Aujourd'hui, je vais vous parler de dix des plus importantes.
1. Rez-de-chaussée
Groundfloor se spécialise dans le prêt entre particuliers dans le secteur immobilier. Des investisseurs financent des personnes souhaitant refinancer ou rénover un bien résidentiel. Pour plus de facilité d'accès, la plateforme a lancé une nouvelle application mobile Groundfloor, disponible sur l'App Store d'Apple et le Google Play Store.
L' investissement minimum requis avec Groundfloor est de seulement 10 $ . Que vous soyez un investisseur accrédité ou non, Groundfloor est fait pour vous.
Groundfloor finance des prêts dont la notation va de A à G. Plus la notation est basse, plus le risque du prêt est élevé. Cependant, ces prêts à risque plus élevé offrent également un potentiel de rendement supérieur.
Groundfloor finance des investissements immobiliers par emprunt plutôt que par prise de participation. Autrement dit, les investisseurs réalisent des profits lorsque les prêts sont remboursés aux emprunteurs.
Groundfloor ne facture aucun frais aux investisseurs. Le rendement moyen de la société au cours des six dernières années est de 10 % ou plus.
Consultez Plus : Revue du rez-de-chaussée
2. Magnat de l'immobilier
Realty Mogul vous permet d'investir dans l'immobilier dès 1 000 $. L'entreprise vous accompagne dans vos investissements immobiliers d'une manière différente des autres plateformes, que nous allons détailler ici.
Lorsque vous investissez avec Realty Mogul, vous achetez des parts dans l'une de leurs sociétés à responsabilité limitée (SARL).
L'entreprise utilise une autre société à responsabilité limitée (SARL) pour détenir les titres de propriété des biens acquis par l'intermédiaire de la première société. Ce mode de gestion n'est pas anodin.
Une fois inscrit, vous pourrez consulter vos options d'investissement et accéder aux documents d'analyse préalable relatifs à ces investissements.
Une fois votre décision d'investissement prise, vous pouvez signer vos documents en ligne. Realty Mogul utilise un système sécurisé à cet effet.
Avec Realty Mogul, vous pouvez investir en tant qu'investisseur qualifié. Toutefois, vous pouvez également investir même si vous n'êtes pas un investisseur qualifié.
Consultez également : l'avis sur Realty Mogul
3. Collecte de fonds
Fundrise est une autre plateforme de financement participatif populaire. Fondée en 2012, elle propose un large éventail d'options d'investissement.
Voici quelques-uns des principaux avantages d'investir avec Fundrise :
- L'investissement minimum est de 10 $
- Frais de gestion annuels de un pour cent
- Les investisseurs non accrédités et accrédités sont acceptés.
- Offres immobilières résidentielles et commerciales
- Services de conseil et de gestion d'investissements sur le marché privé
Consultez Plus : avis sur Fundrise
4. PeerStreet
PeerStreet collabore avec des prêteurs privés de confiance à travers les États-Unis. L'investissement minimum avec PeerStreet est de 1 000 $. Il est important de noter que vous devez être un investisseur enregistré pour investir par leur intermédiaire.
L'entreprise évalue chaque option d'investissement immobilier proposée par les prêteurs. Cette évaluation comprend l'analyse des biens immobiliers à l'aide de ses propres algorithmes et l'application de critères d'analyse de données pour évaluer les investissements.
Une fois les biens approuvés, ils sont présentés aux investisseurs de PeerStreet. En tant qu'investisseur, vous pouvez choisir les investissements auxquels vous souhaitez participer.
La seconde option consiste à définir vos critères d'investissement à l'aide de l'outil d'investissement de PeerStreet. Cette fonctionnalité vous mettra en relation avec des prêts correspondant aux critères que vous avez définis.
En général, leurs frais de service varient entre 0.25 % et 1.00 %. Toutefois, vous connaîtrez le montant exact des frais à payer avant de commencer à investir.
5. Multiple de capitaux propres
Si vous avez économisé plus de 1 000 $, vous pourriez envisager l’option Equity Multiple.
À l'instar de PeerStreet, Equity Multiple n'accepte que les investisseurs qualifiés. L'investissement minimum est de 5 000 $ et les durées d'investissement varient de 12 à 120 mois.
Les types de biens immobiliers dans lesquels ils investissent comprennent les suivants :
- Sacha الطلاب
- immeubles multifamiliaux
- propriétés à usage mixte
- مباني المكاتب
Concernant les frais, Equity Multiple facture des frais de service de 0.5 %, en plus d'autres frais s'élevant à 10 % de tous les bénéfices.
6. Briques de miel
HoneyBricks est une plateforme immobilière de financement participatif axée sur l'immobilier commercial.
Ce qui rend HoneyBricks unique, c'est que vous investissez dans un bien immobilier symbolique de haute qualité, géré par des professionnels.
Chaque investissement est tokenisé sur la blockchain Ethereum, permettant une propriété fractionnée et une distribution directe des tokens sur votre portefeuille numérique.
Vous pouvez investir en dollars américains ou directement depuis votre portefeuille de cryptomonnaies. Les gains sont déposés sur votre ou vos portefeuilles de cryptomonnaies connectés.
L'entreprise se concentre sur l'immobilier commercial dans des zones à forte croissance situées dans 15 des villes les plus peuplées des États-Unis.
L'investissement minimum est de 1 000 $, mais certains investissements peuvent exiger des montants minimums plus élevés. Actuellement, HoneyBricks est réservé aux investisseurs agréés.
Conformément à la législation américaine sur les valeurs mobilières, vos actions doivent être détenues pendant une période minimale de 12 mois, même si vous pouvez les racheter à HoneyBricks à tout moment.
HoneyBricks facture des frais administratifs, qui sont détaillés dans le rapport des conditions générales que vous recevrez lors de votre inscription.
7. AcreTrader
AcreTrader est réservé aux investisseurs qualifiés. L'investissement minimum est de 10 000 $ et la durée de détention peut aller jusqu'à dix ans.
En tant qu'investisseur, vous possédez une parcelle de terre agricole que vous pouvez louer à des agriculteurs, ce qui constitue votre source de revenus mensuels. Ces terres sont généralement propices aux cultures de rente, mais vos revenus proviennent des loyers ; vous n'êtes pas dépendant des récoltes elles-mêmes.
AcreTrader offre un rendement moyen compris entre 3 % et 11 % et perçoit des frais initiaux ainsi que des frais annuels. Ces derniers s'élèvent à 0.75 % de la valeur du terrain.
En savoir plus : Avis sur AcreTrader
Avertissement concernant AcreTrader : « Ceci est une publicité payante pour la plateforme AcreTrader. Well Kept Wallet peut détenir des participations dans des sociétés présentes sur la plateforme AcreTrader. Ces informations ne constituent en aucun cas une promotion, une sollicitation ou une recommandation d’investissement. »
8. Cultivons ensemble
FarmTogether est une autre plateforme de financement participatif pour les terres agricoles. Vous achetez des parts dans une société à responsabilité limitée (SARL) qui possède et exploite ces terres.
Les investisseurs perçoivent des dividendes trimestriels ou annuels en espèces provenant des revenus locatifs et des récoltes. Ils perçoivent également des dividendes lors de la vente du terrain avec profit.
À l'instar d'AcreTrader, cette plateforme est réservée aux investisseurs accrédités et ses exigences minimales d'investissement sont plus élevées.
FarmTogether offre un rendement moyen de 7 % à 13 %, mais votre investissement sera entièrement passif. Une fois votre investissement effectué et vos frais réglés, vous pourrez vous détendre et profiter des bénéfices de vos terres agricoles.
Consultez également : l’avis sur FarmTogether
9. Rue Cédez le passage
YieldStreet propose des options d'investissement dans l'art, les navires, l'immobilier commercial et les prêts à court terme aux petites entreprises si vous êtes un investisseur accrédité et recherchez d'autres moyens de diversifier votre portefeuille d'investissement.
Comme toutes les plateformes de financement participatif, vous mettez votre investissement en commun avec celui d'autres investisseurs pour acquérir une part du projet. La plupart de ces investissements ont une durée de six mois à cinq ans et offrent des rendements supérieurs à la moyenne, allant de 8 % à 13 %. Cependant, des rendements plus élevés s'accompagnent souvent de risques plus importants.
L'investissement minimum est de 10 000 $, et il existe une option pour les investisseurs non accrédités avec un investissement minimum de seulement 500 $.
Consultez également notre avis sur Yieldstreet .
10. Couverture
Roofstock est un site d'investissement immobilier, mais il ne s'agit pas d'une plateforme classique. Au lieu d'investir dans des biens financés par financement participatif, Roofstock propose des propriétés d'investissement clés en main à la vente.
Les biens immobiliers « prêts à habiter » sont ceux qui sont déjà loués et génèrent des loyers. Les investisseurs actuels souhaitent vendre rapidement et sont prêts à céder le bien et à encaisser immédiatement leurs bénéfices.
Roofstock se charge de toutes les vérifications nécessaires à la sélection des biens immobiliers d'investissement, y compris les inspections. Ainsi, si vous trouvez un bien qui vous intéresse sur leur plateforme, vous pouvez enchérir en toute confiance et conclure la transaction rapidement sans avoir besoin de le visiter en personne.
Cela vous permet de diversifier votre portefeuille d'investissements avec des propriétés dans tout le pays, et pas seulement dans votre région.
Roofstock propose également une option d'investissement réservée aux investisseurs accrédités. Roofstock One est un investissement en actions immobilières. Un investissement minimum de 5 000 $ est requis pour percevoir une part proportionnelle des bénéfices de la propriété, après déduction des frais.
Consultez également : Avis sur Roofstock
Plus d'informations sur le financement participatif immobilier
Les investisseurs qui misent sur le financement participatif immobilier bénéficient d'une opportunité unique. Ils peuvent investir dans une petite partie d'un bien ou dans l'intégralité du projet immobilier.
Les graphiques statistiques des sites de financement participatif permettent de suivre la rentabilité des investissements et fournissent souvent aux investisseurs des informations fiscales de fin d'année.
De plus, les investisseurs peuvent gérer leurs placements en ligne.
Le principal attrait du financement participatif immobilier réside dans sa facilité d'utilisation pour l'investisseur.
Le financement participatif a tout changé.
Avant l'avènement du financement participatif, l'investissement dans l'immobilier privé était réservé aux personnes bien connectées. La loi sur les valeurs mobilières de 1933 a instauré cette règle.
Cette loi stipule que les valeurs mobilières privées, telles que les investissements immobiliers, ne peuvent être commercialisées publiquement.
Il fallait avoir de bonnes relations pour financer les projets immobiliers des propriétaires les plus fortunés. Et ce cercle restreint de personnes qui concluaient ces accords devait souvent investir des sommes colossales.
Parfois, ils devaient investir des sommes à six chiffres pour avoir le privilège d'investir dans des projets immobiliers privés.
Mais le financement participatif immobilier a changé la donne. Il a permis à des investisseurs de tous horizons de participer à des opérations d'investissement prometteuses.
Peu importe votre réseau ou votre expérience en tant qu'investisseur immobilier, vous pouvez commencer avec seulement 1 000 $ et générer des revenus passifs grâce à l'immobilier.
En résumé, le financement participatif immobilier a démocratisé l'accès à l'immobilier. Investir dans l'immobilier n'est plus l'apanage des plus fortunés.
Il existe des centaines de plateformes de financement participatif immobilier. Voici quelques conseils pour bien choisir votre plateforme.
Faites vos propres recherches
Il est important de bien se renseigner sur les plateformes de financement participatif que vous envisagez. N'hésitez pas à poser des questions comme celles-ci :
- Depuis combien de temps l'entreprise existe-t-elle ?
- Quelle est l'expérience de leur équipe dirigeante ?
- Quelles sont leurs directives pour les emprunteurs ? Et pour les investisseurs ?
- ما هو الحد الأدنى لمبلغ الاستثمار؟
- Quels sont les frais facturés par les plateformes de financement participatif ?
- Les investisseurs peuvent-ils accéder aux rendements historiques ?
Plus une plateforme de financement participatif est transparente, mieux c'est. Vous disposerez ainsi de plus d'informations pour prendre une décision d'investissement éclairée.
Comprendre la nature de l'investissement que vous réalisez
Il est essentiel de comprendre les mécanismes de l'investissement immobilier collectif. Chaque société a sa propre méthode de calcul et de distribution des rendements aux investisseurs.
De manière générale, il existe deux types d'investissements collectifs dans l'immobilier : les investissements en dette et les investissements en actions.
Dans les investissements en titres de créance, vous réalisez des profits lorsque l'emprunteur rembourse son prêt hypothécaire. Dans les investissements en actions, vos rendements dépendent de la performance et des revenus générés par le bien locatif.
Par exemple, supposons que vous ayez investi dans un bien immobilier commercial. Ce bien peut accueillir plusieurs locataires.
Dans ce cas, en tant qu'investisseur, vous réaliserez des profits plus importants si tous ces espaces sont loués. Si l'immeuble commercial reste à moitié vide pendant un certain temps, vos rendements seront moindres.
Faites vos propres recherches sur chaque groupe d'investissement immobilier. Renseignez-vous sur les types d'investissements qu'ils financent. Ensuite, choisissez le type d'investissement qui correspond le mieux à votre tolérance au risque et à votre niveau de connaissances en la matière.
Plus vous vous informez, mieux vous comprenez les risques et les avantages. Cela vous permettra de prendre des décisions d'investissement plus judicieuses.
Investissement immobilier traditionnel
Une autre option intéressante est l'investissement immobilier traditionnel. Autrement dit, vous achetez des biens immobiliers pour les louer, puis vous les mettez en location. L'investissement immobilier traditionnel est un excellent moyen d'accroître son patrimoine.
Cependant, l'investissement immobilier traditionnel présente certains inconvénients. Prenez-les en compte avant de vous engager dans cette voie.
Tout d'abord, l'investissement immobilier traditionnel exige un investissement en temps considérable. Il vous faudra peut-être visiter des dizaines de maisons avant de trouver le bien idéal pour la location.
Une fois l'achat finalisé, vous consacrerez votre temps à d'autres tâches : préparer la maison pour les locataires et trouver ces derniers, ainsi que gérer et entretenir le bien.
Deuxièmement, si vous commencez avec un petit montant en guise d'acompte, vous devrez d'abord acheter la maison comme résidence principale.
Ensuite, vous devrez y habiter pendant au moins douze mois avant de pouvoir le louer. C'est une pratique courante chez la plupart des prêteurs pour l'achat d'une résidence principale avec un faible apport initial.
porteur d'emprunt
Outre l'investissement immobilier traditionnel, une autre tâche s'ajoute : la responsabilité du remboursement du prêt hypothécaire sur le bien.
Supposons que vous ayez économisé 5 000 $ et que vous ayez versé environ 5 % d'acompte (sur une propriété de 100 000 $ si vous disposiez de 5 000 $).
Dans ce cas, vous serez responsable d'un prêt qui vous offrira peu de protection contre un éventuel ralentissement du marché immobilier.
Je ne suis pas contre l'investissement immobilier traditionnel, mais lorsqu'on commence avec un petit capital, il est essentiel d'être conscient des risques potentiels.
Risques liés à l'investissement immobilier
Que l'investissement immobilier soit traditionnel ou réalisé par financement participatif, des risques sont toujours présents.
Par exemple, les investisseurs immobiliers traditionnels peuvent avoir des difficultés à louer un bien dans un quartier peu attractif de la ville, ou subir un effondrement du marché du logement.
De plus, ils pourraient devoir effectuer d'importantes réparations si un locataire endommage la maison.
Même en investissant dans l'immobilier via le financement participatif, des risques subsistent. Les investissements que vous choisissez comportent également un risque de perte en capital.
Il est important de se renseigner sur les avantages et les inconvénients des deux types d'investissement immobilier avant de choisir celui qui vous convient le mieux.
Votre tolérance au risque est un autre facteur à prendre en compte. Avec un investissement immobilier participatif, vous n'êtes pas entièrement propriétaire du bien loué, mais vous partagez le risque avec plusieurs autres investisseurs.
Dans les deux cas, le potentiel de croissance du patrimoine est bien réel. Cela est possible aussi bien pour les investissements traditionnels que pour le financement participatif. Le financement participatif immobilier a ouvert de nombreuses portes à de nombreux investisseurs.
Avec presque n'importe quel montant d'argent, vous pouvez accroître votre patrimoine net grâce à l'investissement immobilier.
Sommaire
En résumé, les gens auront toujours besoin d'un logement et les entreprises de bureaux pour exercer leurs activités. Ces faits font de l'investissement immobilier, sous toutes ses formes, un placement judicieux à envisager.
Alors même si vous ne disposez que d'un petit capital de départ, pensez à investir dans l'immobilier. C'est une excellente façon de devenir un magnat de l'immobilier.
Les informations fournies dans le présent document ne constituent ni une offre ni une sollicitation d'investissement dans une quelconque offre de titres. Toutefois, toute manifestation d'intérêt peut être retirée ou annulée sans aucune obligation ni engagement de quelque nature que ce soit avant son acceptation, après la qualification ou l'entrée en vigueur du document d'offre applicable. Toute offre, sollicitation ou vente de titres sera effectuée exclusivement au moyen d'un prospectus d'offre, d'une note d'information sur un placement privé ou d'un prospectus.
