Les choses les plus importantes que vous devez savoir
- Le coût réel du trading de cryptomonnaies va au-delà des frais annoncés et inclut les spreads, le slippage et les frais de retrait, ce qui nécessite une compréhension approfondie avant de se lancer.
- Les débutants devraient se concentrer sur le trading au comptant comme première étape pour comprendre ses mécanismes transparents, et éviter les produits complexes tels que les contrats à terme, les options ou l'effet de levier qui amplifient les risques.
- Le type d'ordre (au marché ou à cours limité) influe directement sur la qualité de l'exécution, car les spreads et les slippages peuvent augmenter le coût réel de la transaction même avec des frais annoncés faibles.
Points clés
Avant de comparer des applications, des indicateurs ou des stratégies, commencez par ces notions de base :
- Les opérations de trading de cryptomonnaies comprennent une plateforme, une paire de trading, un type d'ordre, un prix d'exécution, des frais et un bilan.
- je dois Apprentissage pour débutants Passez vos ordres au comptant avant d'utiliser les contrats à terme, les options, l'effet de levier, les robots de trading ou le copy trading.
- Le coût réel des transactions peut inclure les spreads, le slippage, les frais de retrait, les déclarations fiscales et une faible liquidité.
Qu'est-ce que le trading de crypto-monnaie ?
La plupart des gens débutent dans le trading de cryptomonnaies en observant les fluctuations de prix et en supposant que la prochaine évolution sera prévisible, mais c'est rarement le cas. Chaque transaction implique une plateforme qui détient ou gère vos fonds, une paire de devises qui détermine l'actif sous-jacent par rapport auquel votre transaction est valorisée, un type d'ordre qui contrôle comment et quand votre transaction est exécutée, et une multitude de frais qui ne sont pas toujours affichés sur le même écran.
Le trading diffère de l'investissement à long terme car le trader se concentre sur le prix d'entrée, le prix de sortie, le timing et la qualité de l'exécution. Un acheteur peut conserver des Bitcoins pendant des années , tandis qu'un trader peut acheter du BTC lors d'une baisse de prix et le vendre lorsque la liquidité, la dynamique ou le risque évoluent.
La plupart des opérations de trading reposent sur quelques éléments mobiles :
- L'actif ou le contrat qui fait l'objet d'une transaction.
- La paire de devises qui détermine son prix.
- Le type de commande utilisé pour entrer ou sortir.
- La plateforme qui dirige, exécute, enregistre et règle la transaction.
Ce processus paraît simple jusqu'à ce que les détails d'exécution entrent en jeu. Une transaction peut échouer en raison d'une fluctuation de prix, d'une exécution partielle de l'ordre, de frais supplémentaires facturés par l'application, du blocage des retraits par la plateforme ou encore de l'utilisation d'un effet de levier par le trader sans compréhension du processus de liquidation.
Comment fonctionne réellement le trading de cryptomonnaies ?
Le trading de cryptomonnaies repose sur la mise en relation d'un acheteur et d'un vendeur, l'acheminement d'un ordre depuis une application vers la liquidité disponible ou le règlement d'un swap sur une plateforme de trading on-chain. L'utilisateur sélectionne une paire d'actifs, passe un ordre, reçoit une exécution partielle ou totale (fill), paie les frais apparents et cachés, et obtient un crédit sur la plateforme, un solde sur son portefeuille ou une position sur un contrat. Pour une compréhension plus approfondie des fondamentaux du trading, vous pouvez consulter le guide du débutant en trading de cryptomonnaies.
paires de trading et valorisation des actifs
Chaque transaction d'échange de cryptomonnaies implique deux actifs : l'un que vous achetez ou vendez, et l'autre qui sert à fixer son prix. Dans la paire BTC/USDT, le Bitcoin est l'actif sous-jacent et l'USDT l'actif de prix. Dans la paire ETH/USD, l'Ethereum est coté par rapport au dollar américain.
Les stablecoins servent de référence pour la plupart des échanges de cryptomonnaies entre elles, car ils permettent aux traders de rester sur le marché sans avoir à transférer leurs fonds vers un compte bancaire après chaque transaction. C'est pourquoi des stablecoins comme l'USDT et l'USDC dominent les volumes d'échange sur la plupart des grandes plateformes.
Carnets d'ordres et appariement dans le trading de cryptomonnaies
Le carnet d'ordres répertorie les ordres d'achat et de vente ouverts à différents niveaux de prix. Lorsque vous passez un ordre, celui-ci est soit immédiatement exécuté en fonction des ordres déjà en ligne, soit le marché attend que le prix atteigne le niveau que vous avez spécifié.
Un ordre au marché exploite la meilleure liquidité disponible à l'instant T. Un ordre à cours limité, en revanche, attend le prix que vous avez spécifié, ou un prix plus avantageux. Les ordres importants sur des paires de devises à faible liquidité peuvent être exécutés à différents niveaux de prix, ce qui signifie que vous pourriez obtenir un prix moyen moins avantageux que celui affiché. Ce problème d'exécution est appelé « slippage » et sera abordé plus en détail dans la section suivante.
| La procédure | Qu'est ce qu'il y a |
|---|---|
| Choisissez BTC/USDT | L'utilisateur sélectionne le Bitcoin à un prix libellé en USDT. |
| Passer un ordre au marché | La plateforme exécute les ordres auprès des vendeurs disponibles. |
| Passer un ordre à cours limité | La plateforme attend le prix choisi ou un prix supérieur. |
| Implémentation partielle reçue | Seule une partie de l'ordre a pu être honorée grâce aux liquidités disponibles. |
| Revue de l'historique des transactions | L'utilisateur reçoit un enregistrement pour le calcul et le reporting des coûts. |
Les paires de Bitcoin bénéficient généralement d'une forte liquidité sur les principales plateformes d'échange, ce qui limite le slippage sur la plupart des petits ordres. Ethereum suit une tendance similaire, bien que la congestion du réseau lors des périodes de forte activité puisse affecter la réactivité sur les plateformes décentralisées et entraîner une volatilité des prix à court terme.
Exécution, frais et règlement dans le trading de cryptomonnaies
L'exécution (ou la complétion) correspond à la partie de l'ordre qui a été exécutée. L'ordre peut être exécuté en totalité, en partie, ou pas du tout si le prix n'atteint jamais la limite que vous avez spécifiée.
Les frais peuvent inclure les commissions des teneurs de marché, des preneurs de marché, les frais d'application, les frais de retrait du réseau ou encore les spreads intégrés au prix affiché. Un trader qui ne vérifie que les principaux frais risque de payer plus que nécessaire, car le coût total d'une transaction correspond à la somme de tous ces frais, et non au seul montant initialement affiché par la plateforme.
Où les cryptomonnaies sont-elles finalement enregistrées après les échanges ?
Une fois une transaction au comptant réglée, l'actif apparaît sur votre solde de compte d'échange. Vous pouvez le laisser sur votre compte, le transférer vers un portefeuille personnel ou l'utiliser pour votre prochain ordre. Chaque option comporte des risques différents. Le solde de votre compte d'échange est détenu par la plateforme, et non par vous. Un portefeuille que vous contrôlez vous-même exige une gestion rigoureuse de vos clés privées.
La question suivante concerne le type de produit utilisé par le trader, car le trading au comptant, les contrats, le trading de gré à gré (OTC) et les transactions de pair à pair (P2P) présentent tous des niveaux de risque différents pour une même variation de prix. Pour en savoir plus sur les différents types de trading de cryptomonnaies, consultez notre guide complet.
Comparaison des types de trading de cryptomonnaies : au comptant, à terme, options, de gré à gré et P2P
Les différents produits de trading de cryptomonnaies engendrent différents types d'exposition. Alors que le trading au comptant permet d'acheter ou de vendre l'actif lui-même, les contrats à terme, les options, le trading de gré à gré (OTC) et le trading de pair à pair (P2P) modifient la contrepartie, le mode de règlement et les risques qui vont au-delà des graphiques.
| Type de commerce | Ce que l'utilisateur échange réellement |
|---|---|
| Trading instantané | La propriété de l'actif cryptographique ou son solde sur la plateforme. |
| Contrats à terme et contrats perpétuels | Un contrat qui suit l'exposition future ou permanente aux prix. |
| Les options | Un droit, et non une obligation, lié à un prix d'exécution et à une date d'expiration. |
| Négoce de gré à gré (OTC) | Une transaction importante négociée avec une salle des marchés ou une contrepartie. |
| Commerce de particulier à particulier (P2P) | Commerce direct où les risques de paiement et de livraison sont à la charge des utilisateurs. |
Pour la plupart des débutants, le trading au comptant est idéal pour commencer. Son fonctionnement est transparent, il ne nécessite pas de calculer un prix de liquidation et il n'y a pas de dates d'expiration de contrat à suivre.
Échange instantané de cryptomonnaies
Le trading au comptant consiste à acheter ou à vendre la cryptomonnaie elle-même au prix du marché actuel, ou à un prix très proche. La transaction se conclut par un solde en cryptomonnaie, en monnaie fiduciaire ou en stablecoin, selon l'option choisie.
Cependant, le trading au comptant peut s'avérer problématique si la plateforme est peu fiable, si la paire de devises est illiquide ou si le cours de l'actif fluctue trop rapidement avant l'exécution de votre ordre. L'absence d'effet de levier ne fait pas disparaître ces risques.
Contrats à terme et contrats perpétuels dans le trading de cryptomonnaies
Les contrats à terme sur cryptomonnaies permettent de s'exposer aux fluctuations de prix par le biais de contrats plutôt que par la propriété directe de l'actif sous-jacent. Les contrats à terme perpétuels sont les plus courants dans l'univers crypto car ils n'ont pas de date d'expiration, mais ils impliquent des versements initiaux et des règles de liquidation qui peuvent clôturer automatiquement votre position si le marché évolue en votre défaveur.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a averti que les contrats à terme, les options et le trading sur marge peuvent amplifier les pertes sur les marchés volatils. Une liste de plateformes d'échange de contrats à terme sur cryptomonnaies peut vous aider à comparer les prix de liquidation, les taux de financement, les exigences de marge et les frais. Il est essentiel de bien comprendre tous ces éléments avant d'ouvrir une position.
Options et contrats dans le trading de cryptomonnaies
Les options sur cryptomonnaies confèrent à l'acheteur un droit contractuel lié à un prix d'exercice et une date d'échéance précis. Elles peuvent servir à couvrir une position ou à spéculer sur la tendance, mais leur tarification dépend de variables telles que la volatilité implicite, difficiles à appréhender sans expérience.
Avant de vous lancer dans le trading d'options sur cryptomonnaies, assurez-vous de bien comprendre les mécanismes du trading au comptant, tels que les exécutions, les spreads et le dimensionnement des positions. Un guide des plateformes d'échange spécialisées en options sur cryptomonnaies vous permettra de comparer les conditions des contrats une fois les bases acquises.
Négoce de gré à gré (OTC) et de pair à pair (P2P) de cryptomonnaies
Le trading de gré à gré (OTC) est généralement utilisé pour les transactions importantes (transactions de blocs) où la salle des marchés obtient des liquidités en dehors du carnet d'ordres public. Si une salle des marchés OTC de cryptomonnaies peut atténuer l'impact visible des transactions importantes sur le marché, elle soulève des problèmes de contrepartie, de règlement et de documentation qui n'existent pas sur les plateformes d'échange traditionnelles.
Le trading de pair à pair (P2P) met directement en relation les utilisateurs, souvent avec un service de séquestre ou de médiation de la plateforme pour conserver les fonds pendant la transaction. Les litiges de paiement, les reçus falsifiés et les réglementations régionales rendent cette méthode peu adaptée aux débutants. Les swaps sur la blockchain constituent une alternative, et les plateformes d'échange décentralisées (DEX) expliquent en quoi elles diffèrent du trading de gré à gré (OTC) et des plateformes centralisées.
Ordres au marché, ordres à cours limité, spreads et slippage dans le trading de cryptomonnaies
Le type d'ordre détermine si un trader privilégie la rapidité ou le contrôle des prix. Un ordre au marché exige une exécution rapide, tandis qu'un ordre à cours limité fixe un prix limite. Ces deux types d'ordres peuvent coûter plus cher que prévu lorsque les spreads et la liquidité sont faibles.
Ordres au marché et exécution rapide dans le trading de cryptomonnaies
Un ordre au marché achète ou vend instantanément en fonction de la liquidité disponible. Il ne détermine pas le prix final, mais seulement le sens et le volume.
Les ordres au marché sont efficaces sur les paires de devises très liquides et à faible volume. Cependant, sur les paires peu liquides ou en période de forte volatilité, un ordre au marché peut être exécuté à plusieurs prix moins avantageux, car la liquidité disponible s'épuise à chaque niveau et l'exécution suivante a lieu au prix immédiatement inférieur.
Ordres à cours limité et contrôle des prix dans les cryptomonnaies
Un ordre à cours limité spécifie le prix maximum que vous êtes prêt à payer en tant qu'acheteur, ou le prix minimum que vous êtes prêt à accepter en tant que vendeur. Cela vous permet de mieux maîtriser les coûts d'exécution, mais comporte le risque que l'ordre ne soit pas exécuté si le prix n'atteint pas votre objectif.
En pratique, le choix entre un ordre au marché et un ordre à cours limité dépend de si vous privilégiez la conclusion de la transaction ou l'obtention d'un prix précis.
Spread, slippage et profondeur du carnet d'ordres en cryptomonnaies
Le spread correspond à la différence entre le meilleur prix d'achat et le meilleur prix de vente disponibles à un instant donné. Si vous achetez et vendez le même actif immédiatement, vous perdrez ce spread, avant même de payer les frais déclarés.
Le slippage correspond à la différence entre le prix affiché avant de cliquer et le prix effectivement payé. Un carnet d'ordres peu profond, c'est-à-dire avec un faible volume d'échanges à chaque niveau de prix, accentue le slippage car l'exécution d'un ordre de taille moyenne nécessite plusieurs niveaux.
| Problème de coût ou de mise en œuvre | Pourquoi les débutants le remarquent-ils après la transaction ? |
|---|---|
| Différence de prix (Écart) | Le prix d'achat est supérieur au prix de vente au même moment. |
| Dérive des prix | Le prix d'exécution diffère du prix affiché avant de cliquer. |
| Frais de terminal | Une exécution immédiate peut coûter plus cher qu'une liquidité en attente. |
| Frais de retrait | Le transfert de fonds en dehors de la plateforme peut ajouter Coût du réseau Ou une plateforme. |
Les frais de transaction en cryptomonnaies ne représentent qu'un aspect de la qualité d'exécution. Une transaction à bas coût sur une plateforme à faible liquidité peut s'avérer plus onéreuse qu'une transaction aux frais légèrement plus élevés sur une plateforme disposant d'un carnet d'ordres important et bien tenu.
Pourquoi les faibles frais peuvent s'avérer coûteux dans le trading de cryptomonnaies
Les faibles frais annoncés masquent souvent les spreads, les coûts de routage, les frais de retrait et les montants minimums de commande. Les plateformes mobiles peuvent également appliquer des structures tarifaires différentes selon l'écran ou le chemin utilisé pour passer les ordres. Avant d'utiliser une plateforme, consultez l'intégralité de sa grille tarifaire, et pas seulement les taux du teneur de marché et du preneur de marché.
Comment débuter dans le trading de cryptomonnaies
Passer directement à l'achat, sans passer par la phase de configuration, est l'erreur la plus fréquente chez les débutants en cryptomonnaies. Les étapes suivantes vous permettront de mieux comprendre vos décisions fondamentales et de démarrer en toute sécurité et avec des connaissances approfondies.
Étape 1 : Comprendre l’essence de ce que vous achetez.
Avant d'approvisionner votre compte, vous devez comprendre l'actif que vous souhaitez négocier, la paire de devises concernée et les règles de la plateforme utilisée. Par exemple, il est essentiel de savoir que la paire BTC/USDT signifie acheter du Bitcoin avec du Tether avant de passer un ordre d'achat.
Étape 2 : Choisissez une plateforme de trading fiable avec des frais transparents et une assistance pour les retraits.
Vérifiez que la plateforme est compatible avec votre région, qu'elle publie l'intégralité de sa grille tarifaire et qu'elle autorise les retraits vers un portefeuille externe. Une liste de plateformes de trading pour débutants peut constituer un point de départ utile.
Étape 3 : Sécurisez votre compte avant d’y déposer des fonds.
Activez l'authentification à deux facteurs sur l'application, choisissez un mot de passe unique et robuste, et activez les listes d'autorisation de retrait si la plateforme propose cette fonctionnalité. Toutes ces étapes doivent être effectuées avant que des fonds puissent être transférés sur votre compte.
Étape 4 : Commencez par effectuer un dépôt de démonstration et retirez-en une partie.
Avant d'investir de l'argent réel, déposez une petite somme sur la plateforme, puis essayez d'en retirer une partie. Si la plateforme retarde ou bloque ce retrait, c'est un signe qu'il vaut mieux interrompre vos démarches.
Étape 5 : Entraînez-vous aux ordres au marché et aux ordres à cours limité avec un petit montant.
Passez des ordres au marché et des ordres à cours limité en utilisant un montant que vous pouvez vous permettre de perdre. L'objectif de cette étape est de comprendre le fonctionnement pratique des exécutions, des frais et des soldes, et non de générer des profits.
Étape 6 : Enregistrez chaque transaction depuis le début.
Consignez le prix d'entrée, le prix de sortie, les frais payés, la raison de la transaction et le résultat final. Ce document constituera votre unique référence fiable pour analyser l'efficacité de vos stratégies.
Étape 7 : Examinez les erreurs avant d’augmenter le volume des transactions.
Après avoir effectué 10 à 20 transactions, analysez attentivement votre historique. Recherchez les schémas récurrents ayant entraîné des pertes, qu'ils soient dus à des frais élevés, à des ordres mal exécutés ou à des décisions impulsives, avant d'envisager d'augmenter la taille de vos positions.
Une fois cette routine établie et régulière, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des portefeuilles de cryptomonnaies pour débutants avant de transférer des sommes importantes depuis la plateforme d'échange. La gestion des clés privées et des phrases de récupération comporte des risques qu'il convient de comprendre.
Indicateurs de trading de cryptomonnaies expliqués aux débutants
Les graphiques et les indicateurs permettent d'organiser les informations sur le marché des cryptomonnaies, mais ils ne prédisent pas les résultats. Ce sont des outils pour mieux comprendre le prix, le volume, la tendance et la dynamique, et ils doivent être utilisés comme un élément parmi d'autres, et non comme des signaux à interpréter isolément.
Prix, taille et délais
Pour comprendre les mouvements du marché, les graphiques de trading de cryptomonnaies représentent le prix au fil du temps, le volume étant généralement indiqué en dessous. L'échelle de temps est cruciale, car une même variation de prix peut apparaître comme une tendance majeure sur un graphique de cinq minutes, alors qu'elle n'est qu'un simple bruit de fond sur un graphique journalier.
Les débutants confondent souvent les hausses de courte durée, notamment les pics soudains dus à une faible liquidité (mèches) et les mouvements liés à l'actualité, avec des retournements de tendance permanents. Consulter au moins deux horizons temporels avant toute action réduit ce risque.
Moyennes mobiles, indice de force relative (RSI), MACD et niveaux de support
Les moyennes mobiles, l'indice de force relative (RSI), la convergence-divergence des moyennes mobiles (MACD) et les zones de support ou de résistance figurent parmi les indicateurs de trading de cryptomonnaies les plus couramment utilisés, chacun résumant l'évolution passée des prix d'une manière différente.
Chaque indicateur répond à une question différente :
- Les moyennes mobiles indiquent la direction générale du marché, mais elles accusent un retard par rapport à l'évolution des prix.
- L'indice de force relative (RSI) indique si la dynamique est forte ou faible, et non si un renversement est garanti.
- Le MACD compare les variations de momentum entre deux moyennes mobiles et indique quand ces variations divergent.
- Les niveaux de support et de résistance définissent les niveaux de prix auxquels les traders ont historiquement réagi, soit en achetant, soit en vendant.
Il n'existe pas de liste exhaustive d'indicateurs efficaces dans toutes les conditions de marché et sur toutes les périodes. Les débutants ont tout intérêt à comprendre ce que mesure chaque indicateur plutôt que d'essayer d'en accumuler le plus grand nombre possible.
Faux signaux et confirmation
Les faux signaux se produisent lorsqu'un indicateur prédit un mouvement qui échoue rapidement. Ils sont plus fréquents sur les marchés volatils ou latéraux, en période de faible liquidité, lors d'événements d'actualité et de ventes massives successives pouvant entraîner des fluctuations de prix brutales et temporaires.
La confirmation consiste à vérifier que plusieurs indicateurs, tels que l'évolution des prix, le volume et la tendance générale, convergent avant toute action. Ce processus ne supprime pas le risque, mais il réduit la probabilité d'agir sur la base d'un seul signal erroné.
Pourquoi les indicateurs ne remplacent-ils pas la gestion des risques ?
Bien que les indicateurs puissent étayer un plan de trading, ils ne peuvent déterminer le niveau de risque à prendre, où placer un ordre stop-loss, ni quelle est la perte maximale acceptable ; la gestion des risques doit donc être la priorité absolue.
Un trader qui utilise une configuration d'indicateurs parfaitement valide mais qui prend trop de risques sur une seule transaction peut perdre de l'argent à cause des frais, du slippage ou d'un ordre stop-loss placé sur une mèche temporaire avant que le marché n'évolue comme prévu.
Plateformes, applications et courtiers de trading de cryptomonnaies similaires à Robinhood
Une plateforme de trading de cryptomonnaies est l'endroit où vos ordres sont reçus, vos fonds sont conservés et gérés, vos transactions sont enregistrées et les produits auxquels vous avez accès sont déterminés. La plateforme que vous choisissez influe sur la conservation de vos actifs, les actifs disponibles, les types d'ordres, les règles de retrait, la disponibilité et les possibilités d'exportation des données fiscales. Pour les débutants, il est essentiel de comprendre ces aspects avant de se lancer dans le trading ; vous pouvez consulter notre guide du trading de cryptomonnaies pour débutants.
Bourses centralisées (CEX)
Les plateformes centralisées offrent aux utilisateurs la possibilité de trader via un compte, d'accéder à un carnet d'ordres, de déposer des devises fiduciaires et de bénéficier d'un service client. Ces plateformes constituent le point de départ le plus évident pour comparer les options disponibles, car elles regroupent les financements, les ordres, les soldes et l'historique des transactions. Vous vous demandez peut-être si l'absence de Bitcoin dans votre portefeuille d'investissement vous prive de rendements importants ?
Mais le compromis réside dans la conservation des fonds. Le solde détenu sur une plateforme centrale est conservé par la plateforme elle-même, et les portefeuilles de conservation diffèrent des portefeuilles où vous détenez votre propre clé privée. Un centre d'échange de cryptomonnaies est un point de départ utile pour comprendre les différents types de plateformes, les gammes de produits et la couverture géographique avant d'y déposer des fonds.
Négocier des cryptomonnaies via des applications de courtage
Les applications de trading de cryptomonnaies fonctionnant sur un modèle de courtage offrent une interface simplifiée, mais cette simplicité s'accompagne souvent d'un nombre réduit de types d'ordres, de différentes méthodes de gestion des frais, d'options de retrait limitées ou de règles spécifiques à la plateforme qui ne sont pas toujours évidentes depuis l'écran principal. Si vous souhaitez vous lancer, vous pouvez apprendre à acheter du Bitcoin sur votre appareil.
Avant d'utiliser une application de trading de cryptomonnaies, vérifiez ses règles de retrait, ses frais, son mode de paiement et sa disponibilité dans votre région. L'interface utilisateur ne reflète pas l'intégralité des conditions auxquelles vous vous engagez.
Plateformes d'échange décentralisées (DEX)
Les plateformes décentralisées permettent aux utilisateurs d'effectuer des transactions directement depuis un portefeuille numérique via des contrats intelligents ou des pools de liquidités, sans confier la garde de leurs actifs à une plateforme centrale. Ce type de plateforme élimine un risque lié à la garde des actifs, mais en introduit d'autres, tels que les erreurs de gestion de portefeuille, les frais de gaz, l'exposition au risque de volatilité implicite (MEV) et les vulnérabilités des contrats intelligents.
Les portefeuilles en autogestion offrent une plus grande liberté et une responsabilité accrue par rapport aux comptes sur plateforme. Pour les débutants souhaitant comprendre la différence, le Centre des portefeuilles de cryptomonnaies fournit une explication détaillée des différences pratiques entre la gestion d'un compte et celle d'un portefeuille.
Applications de trading, interfaces de programmation d'applications (API) et logiciels
Outre la plateforme de trading elle-même, les traders de cryptomonnaies utilisent souvent des outils graphiques, des alertes de prix, des gestionnaires de portefeuille, des outils d'exportation de données fiscales, des robots de trading et des journaux de transactions quotidiens. Un trop grand nombre d'outils n'améliore pas nécessairement un processus de trading défaillant. Pour les débutants, la priorité devrait être donnée à une plateforme offrant des aperçus graphiques clairs, des retraits fiables, des contrôles de sécurité robustes et des journaux de transactions téléchargeables. Il est également important d'être conscient des risques de sécurité potentiels, tels que la fraude à la carte SIM utilisée pour voler des cryptomonnaies.
Gestion des risques, effet de levier et erreurs de débutant
La gestion des risques est le rempart qui limite les dégâts qu'une mauvaise opération peut causer à votre compte. Elle englobe la taille des positions, les ordres stop-loss, les règles d'effet de levier, le suivi des frais, la fiabilité de la plateforme et le comportement post-perte, notamment la détection des schémas qui incitent les traders à s'exposer davantage alors qu'ils devraient se retirer.
Détermination de la taille de la position et des règles de stop-loss
Le dimensionnement d'une position consiste à décider du montant de capital alloué à une seule transaction. Un ordre stop-loss, quant à lui, spécifie le prix ou la condition à partir duquel une transaction devient caduque et la position doit être clôturée.
L'exécution des ordres stop-loss au prix exact indiqué n'est pas garantie. Sur les marchés des cryptomonnaies, caractérisés par une forte volatilité, un ordre stop-loss peut être déclenché par erreur, pendant une mèche de chandelier temporaire, ou ne pas atteindre le prix escompté avant que le marché ne se redresse.
Effet de levier et liquidation
L'effet de levier dans les cryptomonnaies consiste à prendre une position supérieure à votre capital déposé en utilisant un emprunt ou une marge. Une faible variation de prix peut alors entraîner un gain ou une perte relativement plus importante. La liquidation intervient lorsque la plateforme clôture automatiquement votre position, car votre compte ne couvre plus l'emprunt.
La Commodity Futures Trading Commission (CFTC) a averti que la volatilité peut amplifier les gains et les pertes sur les contrats à terme à effet de levier. Tout débutant incapable d'expliquer son prix de liquidation, son taux de financement, ses exigences de marge et son exposition totale aux frais ne devrait pas utiliser l'effet de levier. Ces éléments doivent être clairement définis avant l'ouverture d'une position, et non après une perte.
La peur de rater une opportunité (FOMO), le trading de vengeance et le surtrading
La peur de rater une opportunité (FOMO) pousse les traders à prendre position après que le mouvement de prix se soit déjà produit. Le trading de revanche, quant à lui, les incite à augmenter la taille de leurs positions après une perte dans l'espoir de la récupérer. Le surtrading, avec les frais et la fatigue décisionnelle qu'il engendre, provoque une ponction continue sur le compte, même pendant les périodes où les performances sont globalement bonnes.
Une liste de contrôle des risques écrite permet de repérer ces tendances avant qu'elles ne deviennent coûteuses :
- Notez votre idée de trading avant de vous y engager.
- Déterminez la perte maximale acceptable avant de penser aux profits.
- N’augmentez pas la taille de votre position après une perte.
- Arrêtez de trader pour la journée après avoir enfreint vos propres règles à plusieurs reprises.
- Examinez les frais et les écarts de prix ainsi que le résultat de la transaction, et pas seulement le chiffre du profit ou de la perte.
Le trading de cryptomonnaies peut être rentable pour certains traders disciplinés, mais la rentabilité n'est jamais garantie, et la chance ne constitue pas une garantie de fiabilité.
Fiabilité de la plateforme et données fiscales
Les pannes de plateforme, les suspensions de retrait, les radiations d'actifs et les audits de compte peuvent tous vous empêcher de clôturer une position en cas de besoin. Il s'agit de risques liés à la plateforme, indépendants de la qualité de la configuration de l'opération.
Les documents fiscaux permettent de suivre chaque transaction. L'administration fiscale américaine (IRS) considère les actifs numériques comme des biens, et les profits, les pertes et les revenus issus des transactions en cryptomonnaies sont imposables. Dès le départ, tenez à jour vos relevés de frais, vos déclarations de prix de revient, vos historiques de transferts de portefeuille et vos exportations de plateforme. Corriger des documents désorganisés un an plus tard demande beaucoup plus d'efforts que de prendre cette habitude au début.
Arnaques, fausses plateformes et vérifications de sécurité des comptes
Les arnaques liées au trading de cryptomonnaies sont très répandues. De faux sites web imitent souvent l'apparence de plateformes légitimes, affichent des soldes de compte fictifs et bloquent les retraits jusqu'à ce que la victime paie des frais pour débloquer ses fonds. Comme les listes de plateformes frauduleuses ne sont pas mises à jour longtemps, il est plus utile de comprendre les schémas de comportement frauduleux que de se référer à une liste noire spécifique.
Avant d'envoyer de l'argent, vérifiez les signes avant-coureurs suivants :
- Un inconnu a déplacé la conversation vers WhatsApp, Telegram ou un groupe privé.
- Un professeur, un assistant, un mentor ou une personne avec qui vous avez tissé des liens affectifs vous a orienté vers une plateforme particulière.
- La plateforme affiche des bénéfices croissants, mais exige des frais fiscaux, de déblocage ou de vérification avant d'autoriser tout retrait.
- Le domaine est nouveau, utilise une version mal orthographiée d'une marque connue, ou diffère du domaine officiel de confiance.
- Le service client décourage ou retarde les annulations de période d'essai.
- Un service de remboursement a vu le jour après que les fonds aient déjà été gelés et exigeait le paiement en cryptomonnaie en amont pour leur déblocage.
La FTC et la SEC ont toutes deux mis en garde contre les sites frauduleux de trading d'actifs numériques, les captures d'écran de faux comptes et les arnaques utilisant de faux certificats et des promesses de rendements fixes. Il est essentiel d'effectuer des vérifications de sécurité avant votre premier dépôt, et non après l'apparition d'un problème. Utilisez des mots de passe uniques, l'authentification à deux facteurs (2FA) via une application, les listes d'autorisation de retrait lorsque la plateforme les propose, et les domaines de confiance enregistrés dans vos favoris. Les pratiques de sécurité élémentaires telles que la 2FA et les mots de passe uniques sont plus importantes que le choix de la plateforme. Une liste des plateformes d'échange de cryptomonnaies les plus sécurisées peut vous aider à comparer leurs pratiques de stockage hors ligne, leur couverture d'assurance et leurs antécédents d'audit.
Aucune évaluation ne peut remplacer votre propre vérification de l'URL, du comportement de récupération et du chemin de support.
Foire Aux Questions
Le trading de cryptomonnaies est-il rentable ?
Le trading de cryptomonnaies peut s'avérer rentable pour certains traders expérimentés, mais aucun profit n'est garanti. Frais, spreads, slippage, effet de levier, taxes, arnaques et émotions peuvent anéantir tous les gains.
Est-il possible de trader des cryptomonnaies 24h/24 et 7j/7 ?
Les échanges de cryptomonnaies sont quasi continus car de nombreuses plateformes fonctionnent 24h/24 et 7j/7. Cependant, certaines plateformes peuvent interrompre temporairement les transactions, effectuer des opérations de maintenance, restreindre les retraits ou subir des pannes. De plus, la continuité des marchés n'élimine pas les risques de liquidité pendant les périodes de faible activité, lorsque le nombre de participants est plus faible.
Le trading de cryptomonnaies via Robinhood est-il équivalent au trading sur une plateforme d'échange de cryptomonnaies à part entière ?
Trader des cryptomonnaies via Robinhood ne revient pas forcément à utiliser une plateforme d'échange de cryptomonnaies classique. L'approche du courtier en matière de trading de cryptomonnaies peut différer selon les types d'ordres, le routage, les frais, les actifs, les transferts, la conservation, l'accès géographique et la déclaration fiscale.
Quelle est la différence entre le trading de cryptomonnaies au comptant et le trading de contrats à terme ?
Le trading au comptant de cryptomonnaies consiste à acheter ou à vendre directement l'actif sous-jacent ou le solde de la plateforme. Les contrats à terme et les contrats perpétuels, quant à eux, sont des contrats qui suivent l'évolution du prix et peuvent inclure un effet de levier, des paiements de financement, des appels de marge et des risques de liquidation.
Quelle est la méthode la plus sûre pour les débutants de s'initier au trading de cryptomonnaies ?
Pour les débutants, la méthode la plus sûre pour s'initier au trading de cryptomonnaies est de se former, d'utiliser un simulateur de trading, de s'entraîner sur compte démo, de passer des ordres tests avec de petits montants et de tenir un registre de ses transactions avant d'investir de l'argent réel. Cet entraînement doit inclure la gestion des frais, la prise en compte des erreurs et la simulation des retraits.
Comment savoir si un site de trading de cryptomonnaies est frauduleux ?
Un site de trading de cryptomonnaies peut être frauduleux s'il vous a été recommandé par message privé, promet des rendements garantis, bloque les retraits, exige des frais supplémentaires pour débloquer les fonds, utilise un nom de domaine similaire ou affiche des soldes invérifiables. Cessez d'envoyer de l'argent et signalez le site plutôt que de payer des frais supplémentaires pour y accéder à nouveau.
Les commentaires sont fermés.