Quels sont les frais associés aux principales crypto-monnaies et combien vous coûtent-ils lors des transactions ?

Les cryptomonnaies sont une nouvelle forme d’argent qui offre de nombreux avantages mais comporte également des risques. Avec des centaines de ces devises émergeant avec des noms accrocheurs comme Primecoin, Dash et Verge, les crypto-monnaies ont gagné une immense popularité parmi les passionnés de technologie. Bien que sa valeur fluctue fortement, certains pensent qu’elle pourrait un jour remplacer la monnaie traditionnelle telle que nous la connaissons.

Si vous possédez des cryptomonnaies, vous avez probablement effectué des échanges entre cryptomonnaies ou utilisé des plateformes similaires. Ces plateformes sont très populaires car elles permettent aux particuliers d’acheter, de vendre et d’investir leur argent. Cependant, il convient de noter que la plupart des plateformes de crypto-monnaie ne sont pas gratuites, car divers frais s'appliquent aux transactions et aux opérations. Dans cet article, nous aborderons les frais les plus courants associés aux crypto-monnaies et ce que vous devez savoir à leur sujet pour éviter toute surprise inattendue.

1. Frais du fabricant

De nombreuses grandes plateformes de cryptomonnaie, en particulier les plateformes d'échange, fonctionnent selon un système de frais de création et de prise de décision. Les frais de création sont un type de frais facturés aux utilisateurs qui passent des ordres d'achat ou de vente qui ne sont pas exécutés immédiatement, mais sont ajoutés au carnet d'ordres de la plateforme et, comme leur nom l'indique, sont facturés aux créateurs de la plateforme sous-jacente. Le fabricant place généralement une commande dans le carnet de commandes qui peut être exécutée par quelqu'un d'autre plus tard, plutôt qu'immédiatement. En termes plus simples, ils « créent » le marché pour les autres traders. En conséquence, les créateurs sont les meilleurs utilisateurs qu’une bourse puisse avoir, car ils fournissent des liquidités à la plateforme.

La liquidité, dans ce cas, est la capacité de convertir une crypto-monnaie en devises traditionnelles telles que le dollar américain ou la livre sterling. Ce qui représente le pain et le beurre de la bourse qui lui permet de faire des profits. Étant donné que les échanges de cryptomonnaies favorisent les créateurs, les frais de création sont souvent inférieurs aux frais de négociation, bien que certains échanges maintiennent les deux.

Par exemple, Binance, Bittrex et Coinbase Pro maintiennent tous les frais de création et de prise en compte égaux, tandis que d'autres échanges majeurs comme Bitfinex et Kraken facturent des frais de prise en compte plus élevés (bien que la différence entre les deux ne soit généralement pas si importante).

2. Frais de commerçant

Contrairement au fabricant, le commerçant retire de la liquidité de la bourse (ce qui n'est pas ce que la bourse veut). Le bénéficiaire prendra un ordre dans le carnet d'ordres, consommant ou supprimant ainsi la liquidité qu'il a fournie autrefois. Cela se produit lorsque l'utilisateur émet une demande qui correspond instantanément à une autre demande dans le carnet de commandes.

Les transactions à partir d'ordres au marché sont toujours appelées trader au marché, car les ordres au marché ne peuvent pas continuer dans le carnet d'ordres.

Comme nous l’avons vu précédemment, c’est le fabricant qui est privilégié par les plateformes d’échange, et non le récepteur. À mesure que les destinataires retirent des liquidités, la plateforme leur facturera probablement des frais plus élevés pour leur transaction.

3. Frais d'étalement

Si la bourse n'utilise pas de structure de frais de fabricant et de commerçant, elle facturera souvent des frais pour les écarts. Les frais de propagation sont déterminés en calculant la différence entre le coût d'un jeton, tel que BTC ou ETH, et le montant que l'utilisateur a payé pour l'acheter ou payer pour le vendre. Les écarts moyens varient d'une bourse à l'autre, mais se situent généralement autour de 0.5 %.

Cependant, certains échanges de crypto-monnaie facturent des frais supplémentaires. Bien que cela ne soit pas très courant, vous risquez de devoir payer un montant frustrant en frais si vous n’êtes pas au courant des frais associés à l’échange que vous avez choisi. Coinbase en est un parfait exemple, tout comme Swyftx. Mais il existe de nombreuses plateformes d'échange qui facturent des frais de fabricant/négociant ou des spreads, vous ne manquerez donc pas d'options si vous souhaitez éviter les plateformes qui facturent des frais pour les trois.

4. Frais de gaz

Les frais de gaz sont principalement connus pour être intégrés à la blockchain Ethereum, mais cette chaîne couvre beaucoup de terrain en termes de cryptographie et de divers services, vous pouvez donc vous retrouver confronté à des frais de gaz si vous l'utilisez.

Les utilisateurs paient des frais de gaz pour compenser la puissance de calcul nécessaire pour traiter et vérifier les transactions sur la blockchain Ethereum. Il compense essentiellement l’énergie que le fournisseur doit utiliser pour maintenir tout ce qui se trouve sur la Blockchain. L’exécution d’une blockchain massive comme Ethereum nécessite une puissance de calcul considérable, il est donc logique que les utilisateurs contribuent un peu à ces coûts.

Il existe de nombreuses situations dans lesquelles vous pourriez être encouru par des frais de gaz. Par exemple, si vous souhaitez utiliser une plateforme d'échange ou de prêt basée sur la blockchain Ethereum, comme Uniswap ou Aave, vous devrez peut-être payer des frais de gaz pour les transactions effectuées en votre nom.

Mais ce n’est pas seulement la blockchain Ethereum qui facture des frais de gaz. D'autres réseaux comme Solana et Avalanche ont également des frais de gaz, bien qu'ils soient bien inférieurs à ceux facturés par Ethereum. Il s’agit d’un problème majeur pour Ethereum, et de nombreuses personnes sont découragées d’utiliser les plateformes blockchain en raison des frais de gaz élevés (qui peuvent atteindre des centaines de dollars pour une seule transaction).

Les frais de gaz sont donc un élément fondamental du fonctionnement des réseaux Blockchain et impactent significativement le coût d’exécution des transactions.

5. Frais de dépôt et de retrait

Si vous avez acheté une cryptomonnaie sur une plateforme d'échange, l'avez empruntée sur une plateforme de prêt ou avez créé un fonds de cryptomonnaie sur tout autre type de plateforme, vous souhaiterez peut-être la retirer. Même si vous pourriez penser que retirer vos propres fonds est gratuit sur la plupart des plateformes, ce n’est pas toujours le cas. Certaines bourses majeures, telles que Gate.io, CEX.io et KuCoin, vous factureront généralement des frais pour le retrait de crypto-monnaie, bien que le montant de ces frais dépende souvent du type de crypto-monnaie que vous retirez.

Il convient de noter que certaines crypto-monnaies (généralement moins populaires et moins précieuses) peuvent être retirées gratuitement sur des plateformes qui facturent des frais de retrait. Vous souhaiterez donc peut-être vérifier si la devise que vous souhaitez retirer entraînera des frais avant de transférer vos fonds. Si vous souhaitez éviter complètement les frais de retrait, envisagez d'utiliser des échanges comme Kraken, Gemini ou FTX, qui ne facturent pas de frais de retrait, quelle que soit la devise convertie.

D’un autre côté, les frais de dépôt sont peut-être les moins courants de tous les différents frais évoqués ici, mais ils ne sont pas rares non plus. Par exemple, certaines plateformes vous facturent des frais pour le dépôt de cryptomonnaie sur un compte que vous possédez, bien que les frais eux-mêmes varient en fonction du type de dépôt.

6. Frais de cumul

Le jalonnement est devenu une fonctionnalité incroyablement populaire offerte par un large éventail de plateformes d’échange au cours des dernières années. En bref, le jalonnement consiste à placer une partie de vos fonds en garantie dans un mécanisme de preuve d'enjeu ou de preuve d'enjeu déléguée, ce qui vous permet à son tour de gagner un revenu passif. Mais le problème ici est que les profits ont parfois un faible coût.

Le jalonnement est le processus de sécurisation du réseau et de participation au processus de vérification des transactions en détenant une certaine quantité de crypto-monnaie dans un portefeuille privé. En échange, les participants sont récompensés par de nouvelles pièces.

Les frais d'empilement sont généralement déduits des récompenses de jalonnement gagnées plutôt que d'être définis comme des frais supplémentaires à payer par l'utilisateur. Ces frais peuvent être les mêmes sur toute la plateforme ou varier en fonction du jeton stocké. Cependant, certaines plateformes ne facturent aucun frais pour le jalonnement, comme Binance.

Comprendre les frais de crypto-monnaie pour économiser de l'argent

Avant d’effectuer tout type de transaction sur la plateforme choisie, il est toujours préférable de connaître à l’avance les différents frais que vous encourrez. Faire vos recherches de cette façon peut vous éviter d’avoir à payer de grosses sommes et peut vous ouvrir la porte à une multitude d’autres plateformes qui facturent des frais beaucoup moins élevés ou rien du tout !