Les risques les plus importants auxquels sont confrontés les investisseurs en cryptomonnaies : pour les débutants et les investisseurs expérimentés

Les cryptomonnaies ont connu un succès croissant ces dernières années, et grâce à leur popularité croissante, de plus en plus de personnes s'intéressent à l'investissement en cryptomonnaies. Cependant, les investissements en cryptomonnaies se distinguent des investissements traditionnels par leur forte volatilité et leur indépendance par rapport aux marchés financiers traditionnels. Avec plus de 10,000 XNUMX cryptomonnaies et de nombreuses plateformes de trading en constante évolution, les opportunités sont nombreuses, notamment pour les nouveaux investisseurs. Dans cet article, nous passerons en revue les principaux risques que les investisseurs, débutants comme expérimentés, doivent connaître sur ce marché volatil.

Les plus grands risques pour les investisseurs en crypto-monnaie

Contrairement à la monnaie réelle (ou à la monnaie fiduciaire), la crypto-monnaie n'est pas soutenue par les banques ou les gouvernements et dépend fortement de la spéculation. Les transactions de crypto-monnaie existent en tant qu'entrées numériques sur la Blockchain. Les crypto-monnaies sont un système sécurisé et digne de confiance en raison du système de grand livre public utilisé.

Bien que la blockchain puisse contribuer à sécuriser le cryptage, la nature décentralisée des cryptomonnaies, ainsi que l’anonymat qu’elles offrent, présentent des risques supplémentaires. Voici quelques-uns des principaux risques associés à l’investissement dans les crypto-monnaies :

1. volatilité

La volatilité est l'un des principaux indicateurs de la santé financière d'un actif, et la crypto-monnaie est l'une des options d'investissement les plus volatiles.

Début 2021, le Dogecoin a augmenté de plus de 20000 2021 %, mais en mai XNUMX, il avait perdu plus d'un tiers de sa valeur. Les spéculations sauvages sur l’avenir de la crypto-monnaie ont conduit à une volatilité des prix, à la hausse comme à la baisse.

La spéculation alimente le marché des crypto-monnaies, certains investisseurs achetant et vendant rapidement leurs avoirs dès qu'il y a un signe de baisse des prix. Un tweet ou une actualité négative populaire sur une crypto-monnaie pourrait faire chuter rapidement son prix.

Cependant, il y a encore des signes que le marché des crypto-monnaies augmente en termes de volatilité. Les principales sociétés de négoce et d'investissement ont récemment acquis des participations importantes dans la plupart des crypto-monnaies. Ces crypto-monnaies pourraient commencer à montrer des fluctuations saines grâce à l'influence stabilisatrice de ces grandes entreprises.

2. Cybercriminalité

Les crypto-monnaies sont conservées dans des portefeuilles numériques et échangées via des bourses de crypto-monnaies. Les cryptomonnaies attirent beaucoup l’attention des cybercriminels, notamment en raison de leur dépendance à Internet et de leur anonymat. Pour accéder aux portefeuilles de cryptomonnaies et aux plateformes de trading, les criminels utilisent diverses attaques de phishing.

Les particuliers et les entreprises souhaitant investir dans la crypto-monnaie doivent adhérer à des protocoles de sécurité Internet stricts pour protéger leurs actifs. Il est également utile d'être au courant des dernières menaces, ainsi que de comprendre comment protéger vos actifs cryptographiques et vos portefeuilles cryptographiques.

3. Décentralisation

L’absence d’autorité centrale est sans doute l’une des caractéristiques les plus attrayantes de la crypto-monnaie.

Mais cette absence a des inconvénients, surtout quand les choses vont mal. Par exemple, dans la plupart des transactions financières en ligne, l'EFT est généralement pris en charge et négocié par une institution financière. Par conséquent, s'il y a un problème avec la transaction, vous pouvez facilement contacter l'intermédiaire et le résoudre.

Avec une transaction en monnaie numérique cryptée, cela n'est pas possible. Sa nature décentralisée rend difficile la détermination de la bonne entité par l'intermédiaire de laquelle déposer un litige de transaction. En conséquence, il est conseillé à la plupart des investisseurs en crypto-monnaie de négocier via des échanges de crypto-monnaie réputés.

La plupart des grandes bourses disposent d’un excellent service client qui peut aider à résoudre presque tous les problèmes. Cependant, la nature décentralisée de la plupart des crypto-monnaies rend la résolution des litiges juridiques presque impossible.

4. Risques associés aux transactions peer-to-peer

Une plate-forme peer-to-peer (P2P) est un marché de crypto-monnaie qui connecte directement les acheteurs et les vendeurs de crypto-monnaies. Sur un échange P2P, toute transaction en échange de crypto-monnaie est payée directement entre les deux parties.

Ces échanges sont l’un des moyens les plus simples de convertir des crypto-monnaies en monnaie fiduciaire. Cependant, c’est le facteur humain qui est à l’origine des erreurs ou de la négligence qui peuvent entraîner la perte de vos actifs. De plus, il existe toujours un risque d’escroqueries et de stratagèmes frauduleux, comme un acheteur refusant de payer les crypto-monnaies reçues ou un vendeur refusant d’envoyer des jetons, etc.

Trouver une plateforme P2P qui propose un service d’entiercement d’actifs numériques est le meilleur moyen d’éviter la plupart de ces stratagèmes. La plateforme conserve les crypto-monnaies lors des transactions utilisant ce service. L'actif sera remis à l'acheteur une fois que celui-ci aura terminé le processus de paiement et que le vendeur aura confirmé la réception. Cela garantit que les deux parties obtiennent ce qu’elles veulent. En cas de litige, un représentant de la plateforme le résoudra.

5. Perte ou endommagement des clés privées

Les crypto-monnaies sont construites sur un système cryptographique qui utilise des paires de clés pour authentifier les transactions. L'une est une clé publique accessible au public et l'autre est une clé privée tenue secrète et utilisée pour l'identification et l'authentification. Une clé privée est générée automatiquement lorsque vous ouvrez un portefeuille crypto et donnez à l'utilisateur la propriété des fonds dans ce portefeuille.

Perdre votre clé de portefeuille privé signifie perdre le contrôle ou l'accès à toutes les crypto-monnaies de ce portefeuille. En fait, près de 20 % de tous les Bitcoins perdus sont dus à la perte ou à la destruction de clés privées. Il est donc primordial de sauvegarder régulièrement vos clés privées, de préférence sur un ordinateur sécurisé et isolé. De plus, ne stockez jamais votre clé privée en ligne, surtout si elle n’est pas dans un format crypté.

6. Plateformes/bourses de négociation non réglementées

La popularité des monnaies numériques a entraîné une augmentation du nombre d'échanges de crypto-monnaies et de plateformes de trading. En conséquence, le choix de l'échange est devenu plus difficile. Les bourses de crypto-monnaie fournissent le même niveau de services au marché financier que les institutions financières traditionnelles.

Cependant, le manque de surveillance réglementaire a alimenté la croissance des escroqueries et des manipulations de marché lors du trading de crypto-monnaie. Certaines bourses facturent des frais de négociation exorbitants et n'ont aucune politique pour empêcher les transactions frauduleuses ou suspectes, tandis que des bourses totalement non réglementées peuvent utiliser des pratiques prédatrices.

Les échanges peuvent facturer des commissions exorbitantes tout en rendant les retraits presque impossibles. D'autres options peuvent avoir une sécurité médiocre, ce qui permet à un escroc de voler facilement votre argent.

La meilleure approche consiste à trouver des plateformes de trading et des échanges avec une sécurité réputée et des critiques remarquables. Lisez toujours les petits caractères de leurs conditions de service et évitez les plateformes avec des affirmations irréalistes.

7. Organisation régionale

La réglementation régionale des pays est l'une des menaces les plus graves pour la croissance continue des crypto-monnaies. Les gouvernements du monde entier ont promulgué des réglementations pour limiter l'utilisation des crypto-monnaies sur leurs territoires. De nombreux gouvernements considèrent les crypto-monnaies comme un moyen de contourner les réglementations financières et de faciliter le blanchiment d'argent.

Actuellement, la plupart des gouvernements étudient comment intégrer les crypto-monnaies à leurs monnaies fiduciaires existantes. D’autres pays, comme le Salvador, ont pleinement adopté les cryptomonnaies, certains lançant ou envisageant même de lancer une monnaie numérique nationale. Il existe toujours un risque important de législation qui pourrait restreindre l’utilisation des cryptomonnaies.

8. Risques de conversion de devises

Les prix des crypto-monnaies fluctuent fréquemment, ce qui en fait un investissement à haut risque. Par exemple, le prix du Bitcoin est passé de 20.000 2020 $ en décembre 65.000 à plus de 2021 28000 $ en avril 2021, avant de chuter à environ XNUMX XNUMX $ en juin XNUMX. Vous auriez réalisé un énorme profit si vous aviez acheté Bitcoin en janvier et l'avais vendu fin avril. Conserver vos actifs Bitcoin pendant quelques jours aurait également pu entraîner une perte significative de la valeur du dollar.

Étant donné que la plupart des crypto-monnaies sont volatiles, leur valeur fluctue par rapport aux devises traditionnelles. De plus, comme les cryptomonnaies sont spéculatives, l’investisseur est à la merci de la valeur qu’elles possèdent au moment de la vente.

9. Lois fiscales

Les crypto-monnaies sont classées comme des immobilisations, ce qui signifie qu'elles sont soumises aux mêmes réglementations fiscales que les actions. Selon l'IRS, lorsque vous utilisez une crypto-monnaie pour acheter des biens et services ou l'échanger contre d'autres devises, vous êtes soumis à l'impôt sur les plus-values. De plus, toute crypto-monnaie obtenue grâce au minage est soumise à une taxe.

Les investisseurs en crypto-monnaie sont tenus de déclarer leurs gains en tant que revenus dans leurs déclarations de revenus. Cependant, toutes les transactions de crypto-monnaie ne sont pas imposables. L'achat, le stockage et le transfert de crypto-monnaies entre des bourses ou des portefeuilles sont exonérés. Les lois sur les crypto-monnaies peuvent être compliquées, mais vous pouvez rattraper la vitesse en lisant Directives sur la monnaie virtuelle de l'administration fiscale.

Faut-il investir ?

Investir dans les crypto-monnaies est très risqué et vous devez être préparé à toute éventualité. C'est un secteur imprévisible et, en raison de sa nature décentralisée et non réglementée, il regorge d'escrocs et de cybercriminels. Tout investisseur inexpérimenté ne devrait investir que ce qu’il peut se permettre de perdre sans subir de graves conséquences.